Статья 26-1. Основания отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать страховым холдингом или крупным участником страховой (перестраховочной) организации

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

1. Основаниями отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать страховым холдингом или крупным участником страховой (перестраховочной) организации, являются:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 15.07.10 г. № 338-IV ( см. стар. ред. )

1) представление неполного пакета документов либо несоответствие представленных документов требованиям, указанным в статье 26 настоящего Закона;

2) несоблюдение требований подпунктов 3)-5) пункта 2 статьи 34 настоящего Закона (в отношении физического лица или руководящих работников заявителя - юридического лица);

3) неустойчивое финансовое положение заявителя;

3-1) неэффективность представленного плана рекапитализации страховой (перестраховочной) организации в случае возможного ухудшения финансового состояния страховой (перестраховочной) организации;

3-2) отсутствие у заявителя - физического лица, у руководящего работника заявителя - юридического лица безупречной деловой репутации;

В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

4) нарушение в результате приобретения заявителем статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга требований антимонопольного законодательства;

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

5) случаи, когда в сделке по приобретению статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга приобретающей стороной является юридическое лицо (его крупный участник (крупный акционер), зарегистрированное в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;

6) случаи, когда заявитель - финансовая организация не подлежит надзору на консолидированной основе в стране своего местонахождения;

Пункт дополнен подпунктом 6-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

6-1) невозможность проведения консолидированного надзора за страховой группой в связи с тем, что законодательство стран места нахождения участников страховой группы - нерезидентов Республики Казахстан делает невозможным выполнение ими и страховой группой предусмотренных настоящим Законом требований;

Подпункт 7 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

7) несоблюдение заявителем иных требований, установленных законодательными актами Республики Казахстан, к крупным участникам страховой (перестраховочной) организации и страховым холдингам;

Подпункт 8 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

8) анализ финансовых последствий приобретения заявителем статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга, предполагающий ухудшение финансового состояния страховой (перестраховочной) организации;

9) отсутствие у заявителя - финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан полномочий по осуществлению финансовой деятельности в рамках законодательства страны происхождения;

10) отсутствие у заявителя - юридического лица-нерезидента Республики Казахстан минимально необходимого рейтинга одного из международных рейтинговых агентств, перечень которых определяется уполномоченным органом, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 26 настоящего Закона;

В подпункт 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

11) случаи, когда лицо ранее являлось либо является крупным участником — физическим лицом либо первым руководителем крупного участника юридического лица финансовой организации и (или) руководящим работником финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательными актами Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательными актами Республики Казахстан порядке;

Пункт дополнен подпунктом 12 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

12) несоответствие законодательства в области консолидированного надзора за финансовыми организациями страны места нахождения заявителя - юридического лица требованиям по консолидированному надзору, установленным законодательством Республики Казахстан;

Пункт дополнен подпунктом 13 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

13) по крупным участникам - юридическим лицам и страховым холдингам, являющимся финансовыми организациями-нерезидентами Республики Казахстан - отсутствие соглашения между уполномоченным органом и органами финансового надзора государства, резидентом которого является заявитель, предусматривающего обмен информацией, за исключением случаев, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа.

В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

2. Признаком неустойчивого финансового положения заявителя - юридического лица является наличие одного из следующих условий:

1) юридическое лицо - заявитель создано менее чем за два года до дня подачи заявления;

2) обязательства заявителя превышают его активы за вычетом суммы активов, размещенных в акции и доли участия в уставном капитале других юридических лиц, и предполагаемых к приобретению акций страховой (перестраховочной) организации;

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

3) убытки по результатам каждого из двух завершенных финансовых лет;

4) размер обязательств заявителя представляет значительный риск для финансового состояния страховой (перестраховочной) организации;

5) наличие просроченной и (или) отнесенной за баланс страховой (перестраховочной) организации задолженности заявителя перед страховой (перестраховочной) организацией;

6) анализ финансовых последствий приобретения заявителем статуса крупного участника предполагает ухудшение финансового состояния заявителя;

7) иные основания, свидетельствующие о возможности нанесения ущерба страховой (перестраховочной) организации и (или) ее клиентам.

Пункт 3 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

3. При приобретении лицом признаков крупного участника страховой (перестраховочной) организации либо страхового холдинга без письменного согласия уполномоченного органа уполномоченный орган вправе применить к данному лицу санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан, а также принудительные меры, предусмотренные статьей 53-1 настоящего Закона, в части требований по реализации акций страховой (перестраховочной) организации в срок не более шести месяцев.

 

В статью 27 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 10.07.03 г. № 483-II ( см. стар. ред. ); от 08.07.05 г. № 72-III ( см. стар. ред. ); от 23.12.05 г. № 107-III ( см. стар. ред. ); от 23.10.08 г. № 72-IV (вводятся в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона) ( см. стар. ред. ); от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )