Таблиця 1.1.
Розрахунок коефіцієнтів фінансової стійкості
| Рядок
|
Показники
| Умовні позначення
| Станом на
|
Темп змін
%
|
| 1.01.11
| 1.01.12
|
| Вихідні дані, тис.грн
|
|
| Власній капітал
| Вк
|
|
|
|
|
| Засновницький(акціонерний)
капітал
| Как
|
|
|
|
|
| Залучені кошти
| Кз
|
|
|
|
|
| Загальні активи
| Аз
|
|
|
|
|
| Активи дохідні
| Ад
|
|
|
|
|
| Активи недохідні
| АН
|
|
|
|
|
| Активи капіталізовані
| Ак
|
|
|
|
| Коефіцієнти фінансової стійкості
| Опт. знач,%
|
| 1. Коефіцієнт надійності
(Рядок 1/рядок 3)
| Кн
|
|
|
|
| 2. Коефіцієнт фінансового важеля
(рядок 3/ Рядок 1)
| Кфв
|
|
|
|
| 4. Коефіцієнт захищеності власного капіталу
(рядок 1/рядок 4)
| Кук
|
|
|
|
| 5. Коефіцієнт захищеності доходних активів власним капіталом
| Кзк
|
|
|
|
| ((Рядок 1 – Рядок 6)/ рядок 5)
| Кза
|
|
|
|
| 6.Коєфіцієнт мультиплікатора капіталу
(Рядок 4/ Рядок 2)
| Кмк
|
|
|
|
Таблиця 1.2.
Аналіз коефіцієнтів ділової активності банку
| Рядок
| Показник
| Умовні позначення
| Станом на
|
Темп змін
%
|
| 1.01.11
| 1.01.12
|
|
|
|
|
|
|
|
| I. В частині пасивів
|
| а)вихідні дані, тис. грн
|
|
| Пасиви загальні
| Пзаг
|
|
|
|
|
| Залучені кошти всього
| Кз
|
|
|
|
|
| Строкові депозити
| Дс
|
|
|
|
|
| Міжбанківські кредити одержані
| МБКод
|
|
|
|
|
| Кредитний портфель
| КР
|
|
|
|
|
| Активи дохідні
| Ад
|
|
|
|
| б) коефіцієнти ділової активності пасивів
|
| 1. Коефіцієнт активності залучення позикових і залучених коштів
(Рядок 2/ Рядок 1)
| Кзк
|
|
|
|
| 2. Коефіцієнт активності залучених міжбанківських кредитів
| Кзмбк
|
|
|
|
| 3. Коефіцієнт активності залучення строкових депозитів
(Рядок 3/ Рядок 1)
| Кзсд
|
|
|
|
| 4. коефіцієнт використання залучених коштів в дохідні активи
(Рядок 2/ Рядок6)
| Кзда
|
|
|
|
| 5. Коефіцієнт активності використання залучених коштів в кредитний портфель
(Рядок 5/ Рядок 2)
| Кзкр
|
|
|
|
| 6. Коефіцієнт активності використання строкових депозитів в кредитний портфель
(Рядок 3/ Рядок 5)
| Кдскр
|
|
|
|
| II. В частині активі
|
| а) вихідні дані, тис. грн
|
|
| Активи загальні
| Аз
|
|
|
|
|
| Активи дохідні
| Ад
|
|
|
|
|
| Кредитний портфель
| Кр
|
|
|
|
|
| Вкладенні в цінні папери і паї асоційованих кампаній
| ЦПП
|
|
|
|
|
| Прострочені і безнадійні кредити
| КРп
|
|
|
|
| б) вихідні дані, тис. грн.
|
| 1. Коефіцієнт кредитної активності активів
(Рядок 2/ Рядок 1)
| Кда
|
|
|
|
| 2. Коефіцієнт кредитної активності
(Рядок 3/ Рядок 1)
| Ккра
|
|
|
|
| 3. Коефіцієнт загальної інвестиційної активності в цінні папери і пайову участь
(Рядок 4./ Рядок 1)
| Кіа
|
|
|
|
| 4. Коефіцієнт (доля) Інвестицій в дохідних активах
(Рядок 4/ Рядок 2)
| Кіда
|
|
|
|
| 5.Коєфіцієнт проблемних кредитів
(Рядок 5/ Рядок 3)
| Кпкр
| Розрахунок даного коефіцієнта не можливий, бо не має даних про безнадійні та прострочені кредити
|
| | | | | | | | | |
Таблиця 1. 3.
Фактори, що зумовили коливання ділової активності
| Фактори
| Частка
%
| Сума.
тис. грн.
| Вплив, тис. грн.
|
| позитивний
| негативний
|
| I. Фактори уповільнення ділової активності
|
| 1. Інвестиції в державні цінні папери
|
|
|
|
|
| 2. Грошові кошти в касі і на коррахунку в НБУ
|
|
|
|
|
| 3. Інвестиції в акції
|
|
|
|
|
| 4. Кошти в інших банках
|
|
|
|
|
| II. Фактори прискорення ділової активності
|
| 1.Міжбанківські кредити одержані
|
|
|
|
|
| 2. кредити надані
|
|
|
|
|
| 3. кредити до запитання
|
|
|
|
|
| 4. Строкові депозити залучені
|
|
|
|
|
| 5. Основні фонди і капітальні вкладення
|
|
|
|
|
| 6. кредитори
|
|
|
|
|
| 7. прибуток
|
|
|
|
|
| 8. Статутний капітал
|
|
|
|
|
| 9.Резервний капітал
|
|
|
|
|
| Разом
|
|
|
|
|
| Всього
|
|
|
|
|
Таблиця 1.4.
Розрахунок коефіцієнтів ефективності по чистому прибутку
| №
з/п
|
Показник
| Умовні позначення
| Станом на
| Темп змін %, оптимальне значення
|
| 1.01.11
| 1.01.12
|
| Вихідні дані, тис. грн.
|
|
| Чистий прибуток
| ЧП
|
|
|
|
|
| Середньорічні активи
| Азаг
|
|
|
|
|
| Середньорічні дохідні активи
| Ад
|
|
|
|
|
| Середньорічний загальний капітал
| Кзаг
|
|
|
|
|
| Середньорічний статутний(акціонерний)капітал
| Ка
|
|
|
|
|
| Загальні витрати
| Вз
|
|
|
|
|
| Середньорічна чисельність працівників
| СЧП
|
|
|
|
| б) коефіцієнти рентабельності по чистому прибутку
|
|
| Рентабельність активів, %
Рядок 1 / Рядок 2
| Ра
|
|
|
|
|
| Рентабельність дохідних активів, % Рядок 1 / Рядок 3
| Рда
|
|
|
|
|
| Рентабельність загального капіталу, % Рядок 1/ Рядок 4
| Рзк
|
|
|
|
|
| Рентабельність статутного (акціонерного) капіталу, % Рядок 1/ Рядок 6
| Рка
|
|
|
|
|
| Рентабельність діяльності по витратах, % Рядок 1 / Рядок 6
| Рвит
|
|
|
|
|
| Результативність праці одного працівника, грн./чол.
Рядок 1/ Рядок 7
| Рпсп
|
|
|
|
Таблиця 1.5.
Динаміка і структура вкладів та депозитів за видами та валютами
| Вид вкладів і депозитів
| Питома вага до підсумку, % в динаміці
|
|
|
|
|
| До запитання
|
|
|
|
| Строкові (від 6 до 12 місяців)
|
|
|
|
| Цільові на дітей
|
|
|
|
| Пенсійні
|
|
|
|
| Туристичні
|
|
|
|
| Накопичувальні ощадні
|
|
|
|
| Депозити юридичних осіб
|
|
|
|
| Разом
|
|
|
|
Таблиця 1.6.
Динаміка показників, які впливають на величину залишку вкладу
| Показник
| Умовні позначення
| Роки
| Відхилення 20012-2011 рр.
| Відхилення 2011-2010 рр.
|
|
|
|
|
| Залишок вкладів, тис.грн
|
|
|
|
|
|
|
| Кількість рахунків, шт.
|
|
|
|
|
|
|
| Середній вклад на 1 рахунок, грн.
|
|
|
|
|
|
|
Таблиця 1. 7.
Рівень виконання планових показників із залучення вкладів
| Показники, тис.грн.
| 2010 рік
| 2011 рік
| 2012 рік
|
| Фактично
| % до плану
| % до 2009
| Фактично
| % до плану
| % до 2010
| Фактично
| % до плану
| % до 2011
|
| Кошти фізичних осіб
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| А) вклади до запитання
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Б) Строкові вклади
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Кошти юридичних осіб
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| А) поточні рахунки
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Б) депозити
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Усього за рік
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблиця 1.8.
Динаміка і структура залучених коштів
| Показник
| Питома вага %
|
|
|
|
|
| Власні джерела коштів
|
|
|
|
| Зобов`язання банку, з них:
|
|
|
|
| 1) залучені кошти
|
|
|
|
| а) вклади і депозити
|
|
|
|
| б) кошти на поточних рахунках
|
|
|
|
| в) операції з цінними паперами
|
|
|
|
| 2) позичені кошти
|
|
|
|
| а) кредиторська заборгованість
|
|
|
|
| Разом джерела
|
|
|
|
Таблиця 1. 9.
Показники розвитку ощадної справи банку
| Рядок
| Показник
| 2011 рік
| 2012 рік
| Темп зростання, %
|
|
| Залишок вкладів і депозитів, тис.грн.
|
|
|
|
|
| Потенційне до обслуговування в банку населення, яке отримує дохід, осіб
|
|
|
|
|
| Кількість вкладників, осіб
|
|
|
|
|
| Кількість вкладників на 1000 жителів (р.3/р.2 * 1000), осіб
|
|
|
|
|
| Сума вкладу на душу населення (р.1/р.2), грн./ос.
|
|
|
|
|
| Середній вклад на 1 рахунок, грн./ос.
|
|
|
|
|
| Коефіцієнт залучення коштів на вклади і депозити (р.5/р.6)
|
|
|
|
ДОДАТОК Г
