Документооборот при расчетах платежными поручениями

 

1. Заключение договора

2. Отгрузка продукции

3. Передача платежных поручений на списание денежных средств

4. Выписка о списании ден.средств с р/счета

5. Передача платежного поручения для зачисления средств на р/счет

6. Выписка из р/счета о зачислении денежных средств на р/счет
4. В условиях перехода к рыночной экономике для безналич­ных расчетов используются расчетные чеки. Расчетный чек - это составленное на специальном банковском бланке письмен­ное поручение владельца счета (чекодателя) произвести выпла­ту определенной суммы денег получателю (чекодержателю) или о перечислении средств на его счет. Чекодателем может быть любое юридическое или физическое лицо, имеющее средства в банке, которыми оно распоряжается путем выставления чеков в пользу чекодержателя; плательщиком является банк чекодателя.

4. Отгрузка ТМЦ Схема расчетов чеками

5. Чек Заявление на 1. Пл.поруч. для Че-

6. Чек Получение книжки депонирования ковая

средств книжка

Банк покупателя

Банк поставщика

7. Требование на оплату

 

8. Перечисление средств

2. Депонирование средств

Чек очень удобен для расчетов в тех случаях, когда плательщик боится отдать деньги до того, как получит товар, а поставщик не хочет передать товар до получения гарантий платежа. Также иметь чековую книжку очень удобно при поездках в командировку в случае приобретения различных необходимых материалов, когда изначально неизвестен продавец.

В случае расчетов чеками поставщик полностью обезопасит себя от сомнений по срокам расчета с покупателем и ускорит оплату.