Форма № Н - 3.04. Оцінювання поточної діяльності кожного студента упродовж заняття, проведення стандартизованого кінцевого контролю та аналізу успішності студента
Оцінювання поточної діяльності кожного студента упродовж заняття, проведення стандартизованого кінцевого контролю та аналізу успішності студента. Виставлення оцінок та балів у журнал обліку відвідувань і успішності студентів. Інформація про тему наступного заняття та домашнє завдання.
6. Додатки. Засоби для контролю: Тестові завдання: Тестування початкового рівня: Test No 1: Insert the missing letters: 1 Effer_nt; 2 menin_es; 3 h_pothalamus; 4 den_rite; 5 vis_era; 6 sp_nal cord; 7 brain_tem; 8 dura m_ter.
a) t b) y с) g d) e e) c f) i g) s h) a Тестування під час основного етапу: Test No 2:Match the following words with their translation:
Тестування кінцевого рівня знань: Test No 3: Put the verbs into correct form: 1. The spinal cord (to extend) from the foramen magnum to the level of the second lumbar vertebra. a) extends b) extended c) extend 2. It (to be) shorter than the vertebral column because it does not grow as rapidly as the vertebral column during embryonic development. a) is b) are c) were
3. It is composed of cervical, thoracic, lumbar, and sacral segments, which are named according to the area of the vertebral column from which their nerves (to enter) and exit. a) enter b) entering c) enters
4. Because the spinal cord is shorter than the vertebral column, the nerves do not always exit the vertebral column at the same level that they (to exit) the spinal cord. a) exit b) exited c) was exited Ситуаційні завдання. 1. Tell your fellow-student structure of nervous system. 2. Describe functions of CNS and PNS.
Контрольні питання: 1. What is the nervous system of the human? 2. What is the major unit of this system? 3. What does a neuron consist of? 4. How is neuron connected to other neurons? 5. What is the function of a neuron? 6. What parts is the nervous system divided into? 7. What does the CNS consist of? 8. Where are the brain and spinal cord located? 9. What meninges do you know? 10. What is cerebrospinal fluid? 11. What parts is the PNS composed of? Практичні завдання: Insert the missing words: 1. A neuron _ a cell body, axon, and dendrites. 2. A neuron _ chemical signals from other neurons through the _. 3. Neuron sends an outgoing _ signal to another synapses. 4. The nervous system is divided into _ nervous system and _ nervous system. 5. The central nervous system consists of the brain and the _. 6. The meninges surround and _ the brain and spinal cord. 7. The peripheral nervous system _ cranial part and spinal part. 8. The peripheral nervous system collects information from numerous sources and _ it to the central nervous system. 7. Рекомендована література. 1. Бердический А.Л. Оптимизация системы обучения иностранному языку. – М.: Высшая школа. – 1989. – 101 с. 2. Фоломкина С.К. Обучение чтению на иностранном языке в неязыковом вузе. – М.: Высшая школа. – 1987. – 206 с. 3. Єнікеєва А.Б., Корнейко І.В. – Англійська мова для медиків. – Харків, ХДМУ, 2000 – 64 с. 4. Ogarkova A. Modern Medical Potential. – Київ: КНУ ім. Т.Шевченка. – 2004. – 111 с. 5. Ritchel В. Tests in English. – WsiP, 2002. – 345 p. 6. Dorland’s Ilusrated Medical Dictionary. – W.B. Saunders Company, 1994. – 1338 p.
Методичні рекомендації складені к. філол. н., доц. Знаменською І.В. Форма № Н - 3.04 УНІВЕРСИТЕТ БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ (м. КИЇВ) Львівський інститут банківської справи Кафедра банківської справи
“ ЗАТВЕРДЖУЮ ” Заступник директора з навчально-методичної роботи ________________________________Голуб Г.Г. “______”_______________2012 року
РОБОЧА ПРОГРАМА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ Фінансовий моніторинг у банку ______________________________________________________________ (шифр і назва навчальної дисципліни) напрям підготовки ________________________________________________ (шифр і назва напряму підготовки) спеціальність 8.03050802 «Банківська справа»фффффф (шифр і назва спеціальності) Спеціалізація _______________________________________________________ (назва спеціалізації) факультет банківської справи та інформаційних технологій (назва інституту, факультету, відділення)
Львів – 2012 рік
Робоча програма «Фінансовий моніторинг у банку» для студентів (назва навчальної дисципліни) за спеціальністю 8.03050802 «Банківська справа», магістерська програма «Антикризовий менеджмент у банку» «10» листопада 2012 року - 30 с.
________________________________________________________ Розробники:Глущенко О.О., доцент кафедри банківської справи, к.е.н. Дзедзик І.Б., викладач кафедри банківської справи, к.е.н.
Робоча програма затверджена на засіданні кафедри банківської справи Протокол від “14” листопада 2012 року № 4
Завідувач кафедри банківської справи_______________________ (Слав’юк Р.А.)
“14 ” листопада 2012 року
Схвалено науково-методичною радою Львівського інституту банківської справи УБС НБУ за спеціальністю 8.03050802 «Банківська справа».
Протокол від Протокол від «20» грудня 2012 року № 3
“_____”__________2012 року Голова _______________(_________________)
ÓЛьвів, 2012 рік. 1. Опис навчальної дисципліни
Примітка. Співвідношення кількості годин аудиторних занять до самостійної і індивідуальної роботи становить: для деної форми навчання – 20/88 для заочної форми навчання –
2. Мета та завдання навчальної дисципліни Метою навчальної дисципліни є охоплення концептуальних, теоретико-методологічних, організаційно-правових і прикладних засад здійснення антилегалізаційного фінансового моніторингу у банку. Завданням навчальної дисципліни є з’ясування концептуальних засад функціонування інституту фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансуванню тероризму; розкриття поняття, сутності та основних рис легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом; з’ясування конвергентних і дивергентних співвідношень у сутнісних характеристиках «економіки», «хрематистики», «тіньової економіки», «кримінальної економіки», «корупції», «організованої економічної злочинності», «білокомірцевої злочинності» та «легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом)»; ознайомлення з ретроспективними і перспективними аспектами проблеми боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму на міжнародному та національному рівнях; оволодіння прийомами економічного аналізу феномену легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом в контексті економічного аналізу права, аналізу поведінкової економіки та фінансів; загальний огляд міжнародних стандартів у сфері запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів і фінансуванню тероризму; вивчення концептуальних засад функціонування національної системи запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів; ознайомлення із сучасними типологіями (схемами, способами) легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансування тероризму; набуття навичок організації та здійснення банками первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансуванню тероризму; вивчення особливостей здійснення банками фінансового моніторингу при виконанні ними функцій професійних учасників ринку цінних паперів; вивчення механізму здійснення державного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансуванню тероризму; з’ясування ролі та завдань Національного банку України у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; окреслення актуальних питань, що виникають під час проведення перевірок банків з питань фінансового моніторингу; ознайомлення з основними аспектами взаємодії державної служби фінансового моніторингу України з банківськими установами; з’ясування місця, ролі та значення інституту фінансового моніторингу в контексті протидії корупції; окреслення перспектив розвитку системи фінансового моніторингу в Україні. У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен знати: - законодавчу та нормативну базу у сфері фінансового моніторингу; - місце, роль і значення інституту фінансового моніторингу в системі декриміналізації національної економіки; - концептуальні засади функціонування національної системи запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів; - сукупність заходів первинного фінансового моніторингу; - сукупність заходів державного фінансового моніторингу; - типології легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом; - міжнародні стандарти стримування відмивання злочинних доходів і фінансування тероризму; - теоретико-методологічні та науково-практичні підходи до вивчення та аналізу діяльності суб’єктів тіньової та кримінальної економіки; - ризик-орієнтовану методологію у сфері антилегалізаційного фінансового моніторингу; - взаємозв’язки між відмиванням злочинних доходів, корупційними діяннями та тінізацією (криміналізацією) фінансово-економічної сфери. вміти: - організовувати процес фінансового моніторингу в банку; - розробляти внутрішні нормативні документи банку з питань фінансового моніторингу; - ставити на облік у Держфінмоніторингу суб’єкта первинного фінансового моніторингу (його відокремлені структурні підрозділи) і знімати його (їх) з обліку; - ідентифікувати і вивчати клієнта банку та осіб, що беруть участь у фінансовій операції; - вчиняти дії під час відмови клієнту, з яким встановлені ділові відносини, у проведенні подальших фінансових операцій; - відмовляти клієнтові у встановленні ділових відносин з ним; - виявляти фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та які можуть бути пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму; - класифікувати клієнтів з урахуванням критеріїв ризиків та вживати застережні заходи щодо клієнтів підвищеного ризику; - реєструвати фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу; - повідомляти Держфінмоніторинг про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу; - збирати і зберігати документи щодо ідентифікації клієнтів, які провели фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, а також усі документи, що стосуються проведення фінансових операцій та ділових відносин з клієнтом; - зупиняти проведення або забезпечувати відстеження (моніторинг) фінансових операцій за дорученням Держфінмоніторингу; - вживати заходи, спрямовані на зменшення ризиків, пов’язаних з проведенням фінансових операцій, що здійснюються без безпосереднього контакту з клієнтом, чи з використанням новітніх технологій, або інших фінансових операцій з підвищеним ступенем ризику.
ПРОГРАМА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ Змістовий модуль 1. Фінансовий моніторинг у банку. ТЕМА 1. Концептуальні засади функціонування антилегалізаційного інституту фінансового моніторингу 1.1. Розкриття інформації про фінансові операції клієнтів. 1.2. Інформаційна сутність інституту фінансового моніторингу. 1.3. Сутність інформаційної економіки і фінансів. 1.4. Типологізація інституту фінансового моніторингу. Інформаційно-аналітичний тип підрозділу фінансової розвідки. 1.5. Інститут фінансового моніторингу в системі декриміналізації національної економіки. ТЕМА 2. Поняття, сутність та основні риси легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом 2.1. Історія виникнення поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів». 2.2. Визначення поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів» у міжнародних та національних нормативних актах. 2.3. Проблеми трактування поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів» у дослідженнях вчених. 2.4. Екстернальні та інтернальні чинники виникнення та існування феномену «легалізації (відмивання) брудних коштів». ТЕМА 3. Еволюція та аналіз тіньової (кримінальної) економіки Тема 3.1. Співвідношення понять «економіка», «хрематистика», «тіньова економіка», «кримінальна економіка», «корупція», «організована злочинність», «білокомірцева злочинність» та «легалізація (відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом)» 1. Сутність та визначення понять «економіка», «хрематистика», «тіньова економіка», «кримінальна економіка», «корупція», «організована злочинність» і «білокомірцева злочинність». 2. Структура тіньової економіки. Співвідношення понять тіньової та кримінальної економіки. 3. Злочини у сфері економічної діяльності. Економіка ухилення від сплати податків. 4. Тіньова (кримінальна) економіка і формування потреби в легалізації незаконних доходів в сучасній світогосподарській системі. Тема 3.2. Ретроспектива проблеми боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму на міжнародному та національному рівнях 1. Система запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму: основні етапи формування на міжнародному та національному рівнях. 2. Фінансування тероризму: поняття, сутність, форми і джерела, зв’язок із відмиванням брудних коштів. 3. Інституційні основи міжнародної та національної систем протидії відмиванню злочинних доходів і фінансуванню тероризму: фрактальні аспекти конструювання відповідних систем. 4. Аналіз організаційно-правових джерел формування національної системи стримування брудних коштів та фінансування тероризму. Тема 3.3. Економічний аналіз феномену легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом в контексті економічного аналізу права 1. Економічний аналіз злочинності: від Бернарда Мандевіля до Нобелівської премії Гері Беккера. 2. Моделювання взаємозв’язків нелегального підприємництва з інституціональним середовищем: моделювання попиту на «білокомірцеві» послуги із відмивання злочинних доходів та пропозиції цих послуг. 3. Аналіз коротко та довгострокових наслідків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом: економічні, соціальні, політичні, для реального сектору, для фінансово-кредитного сектору, для державного сектору.
Змістовний модуль 2. ТЕМА 4. Міжнародні стандарти у сфері антилегалізаційного фінансового моніторингу 4.1. Превентивні стандарти: фінансові установи (у т.ч. банки), визначені категорії нефінансових установ і професій, міжнародні стандарти регулювання і нагляду, інші превентивні заходи. 4.2. Кримінально-правові стандарти: криміналізація відмивання брудних коштів і фінансування тероризму. 4.3. Висвітлення проблеми сумнівних фінансових операцій у рекомендаціях Базельського комітету банківського нагляду. 4.4. Основні документи Вольфсберзької групи з питань протидії відмиванню коштів у секторі приватного банкінгу. 4.5. Антилегалізаційні стандарти міжнародної організації комісій з цінних паперів. 4.6. Міжнародне співробітництво в антилегалізаційній сфері: загальні умови і принципи. ТЕМА 5. Концептуальні засади функціонування національної системи запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів (НС ЗПВД) 5.1. Елементи та структура НС ЗПВД. 5.2. Інститут фінансового моніторингу у сфері ЗПВД - системоутворюючий компонент НС ЗПВД. 5.3. Механізм функціонування дворівневого інституту фінансового моніторингу у сфері ЗПВД. 5.4. Заходи із запобігання і недопущення використання суб’єктів первинного фінансового моніторингу в операціях із відмивання злочинних доходів. 5.5. Заходи із протидії відмиванню злочинних доходів. ТЕМА 6. Типології (способи) легалізації (відмивання) злочинних доходів 6.1. Базові типології за класифікацією FATF (банківські, небанківські фінансові і нефінансові). 6.2. Врахування регіональної специфіки країн центральної і східної Європи у типологіях MONEYVAL. 6.3. Врахування регіональної специфіки країн східної Європи та Азії у типологіях ЄАГ. 6.4. Типологічні дослідження Держфінмоніторингу за результатами аналізу виявлених схем відмивання коштів. 6.5. Типології відмивання коштів через Інтернет-орієнтовані фінансові механізми (банківські і небанківські). 6.6. Використання фіктивного підприємництва та «конвертаційних центрів» в операціях із відмивання злочинних доходів. Змістовний модуль 3. ТЕМА 7. Первинний фінансовий моніторинг 7.1. Огляд націоного законодавства з питань здійснення первинного фінансового моніторингу банками у сфері ЗПВД. 7.2. Вимоги до внутрішніх нормативних документів банку з питань фінансового моніторингу. 7.3. Ідентифікація і вивчення клієнтів банку та осіб, що беруть участь у фінансовій операції. 7.4. Порядок та особливості виявлення фінансових операцій (порядок проведення заходів для з’ясування суті та мети операції клієнта, що підлягає фінансовому моніторингу). 7.5. Особливості ведення реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. 7.6. Подання інформації, пов’язаної із здійсненням моніторингу фінансових операцій клієнтів до Державної служби фінансового моніторингу України. 7.7. Порядок зупинення фінансових операцій у випадках, передбачених антилегалізаційним законодавством. ТЕМА 8. Державний фінансовий моніторинг 8.1. Правовий статус і повноваження Національного банку України у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. 8.2. Інформаційна взаємодія між банками та Державною службою фінансового моніторингу України (відпрацювання запитів Держфінмоніторингу щодо надання додаткової інформації та щодо відстеження фінансових операцій клієнтів). 8.3. Взаємодія Національного банку України з Державною службою фінансового моніторингу України. 8.4. Особливості здійснення перевірок банків з питань фінансового моніторингу та застосування санкцій з боку Національного банку України. 8.5. Відповідальність (кримінальна, адміністративна та цивільно-правова) за порушення вимог антилегалізаційного законодавства. ТЕМА 9. Антилегалізаційний фінансовий моніторинг в контексті протидії корупції 9.1. Концептуальні підходи до інтерпретації поняття корупція: типологізація корупційних відносин; чинники корупції; соціально-економічні та політичні наслідки корупції. 9.2. Порівняльний аналіз поширення корупції у країнах світу (індекс сприйняття корупції, індекс хабародавців, глобальний барометр корупції, рівень контролю корупції, індекс непрозорості, індикатор «свободи у світі», індекс економічної свободи, рейтинговий показник «ведення бізнесу»). 9.3. Взаємозв’язок політики, організованої злочинності та корупційного ринку: способи кримінально-корупційного поглинання держави та ринку (підприємницького середовища). 9.4. Стримування корупції шляхом запобігання і протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом: ідентифікація та вивчення фінансових операцій публічних діячів. 3. Структура навчальної дисципліни
5. Теми семінарських занять
|
