Студопедия Главная Случайная страница Обратная связь

Разделы: Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Международные финансовые и кредитные организации, их сотрудничество с Россией




Идея создания межгосударственных организаций, регулирующих основные формы международных экономических отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса в 1929-1933 гг. Международные финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений.

Целями международной финансовой организации могут быть развитие сотрудничества, обеспечение целостности, стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства.

Поле деятельности международных валютных и кредитно-финансовых организаций: анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики; операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли; инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов); кредитование государственных проектов; финансирование программ международной помощи; финансирование научных исследований; благотворительная деятельность;

Примеры международных финансовых организаций: Международный банк реконструкции и развития - основная организация, входящая в Группу Всемирного банка; Международный валютный фонд; Международная финансовая корпорация - член группы Всемирного банка; Международная ассоциация развития (МАР)- член группы Всемирного банка; Банк международных расчётов; Международный банк экономического сотрудничества; Европейский банк реконструкции и развития; Европейский инвестиционный банк; Азиатский банк развития; Африканский банк развития и др.

Наиболее значимыми в современных условиях международными финансовыми институтами являются Международный валютный фонд (МВФ) и Группа Всемирного банка.

Они были созданы в соответствии с решениями Бреттон-Вудской конференции 1944 г. и были призваны играть одну из центральных ролей в Бреттон-Вудской валютной системе (роль мировых денег наряду с золотом выполнял доллар США) и в финансовом устройстве послевоенного мира.

Международный валютный фонд - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

МВФ устроен по принципу акционерного общества. Его капитал складывается из взносов государств-членов, производимых по подписке. Возможность каждого участника оказывать влияние на деятельность Фонда с помощью голосования определяется долей в капитале МВФ. Каждый член МВФ имеет свою долю в совокупном капитале фонда - квоту, выражаемую в международных счетных единицах - СДР (специальные права заимствования - эмитируемые МВФ между ее членами международные резервные и платежные средства).

МВФ осуществляет кредитные операции только с официальными органами - казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами. Разли-чаются кредиты на покрытие дефицита платежного баланса и на поддержку структурной перестройки экономики стран-членов.

Россия присоединилась к МВФ в 1992 году. На том этапе развития новых экономических отношений в стране вступление в МВФ открыло более широкие возможности для получения ресурсов на цели реструктурирования экономики и развития, так как соглашения с МВФ явились положительным сигналом для других международных инвесторов. Достижение соглашений с МВФ позволило также прийти к договоренностям о переоформлении российской внешней задолженности с Парижским и Лондонским клубами.

Вступление в международные организации, в частности в МВФ, налагает на Россию определенные обязательства, выполнение которых требует принятия в ряде случаев трудных политических и экономических решений.

Группа Всемирного банка включает следующие международные организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ),

Центральным звеном группы Всемирного банка, безусловно является МБРР, в который входит наибольшее число государств и который имеет самый большой объем операций. Членами этой организации могут быть только страны, принятые в МВФ.

Акционерный капитал банка образован путем подписки в соответствии с квотой, определенной для каждого государства, исходя из его экономического потенциала.

МБРР предоставляет займы или гарантии только суверенным заемщикам, т.е. правительствам стран - участниц. За счет займов и гарантий МБРР финансируются отдельные проекты, прошедшие тщательный отбор и проверку специалистами Банка. Эти проекты должны удовлетворять жестким критериям рентабельности и гарантировать существенную отдачу для заемщика.

Деятельность банка особенно важна для России в критический период ее развития. МБРР является крупнейшим источником долгосрочного финансирования для государственного сектора России. В ряде случаев он участвует в капитале российских предприятий.

В 1998 году Международная финансовая корпорация (МФК) обратилась с предложением о своем участии в уставных капиталах двух российских банков ("Гарант Банк - Москва" и "Торибанк"), на что получил согласие Банка России.

Валютно-кредитные и финансовые организации европейских стран:

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), 1990 г. – Лондон, Великобритания; Европейский инвестиционный банк, г. Люксембург; Европейский валютный институт, выполняющий задачу подготовки перехода к заключительному этапу создания экономического и валютного союза в рамках ЕС.

ЕБРР – международная организация, созданная в 1990 году. Учредители 40 стран: все европейские страны (кроме Албании), США, Канада, Мексика, Япония, другие страны, а также ЕЭС (ныне Европейский союз - ЕС) и Европейский инвестиционный банк.

ЕБРР был образован с целью содействия переходу к рыночной экономике стран Центральной и Восточной Европы, а также для поддержки там частной и предпринимательской инициативы.

Основными целями использования ресурсов ЕБРР при сотрудничестве с Россией были: поддержка нефтегазовой промышленности, мелкого и среднего бизнеса; создание региональных венчурных фондов для направления средств в производство потребительских товаров. Суммарная стоимость проекта 520 млн. долл. США; приобретение акций российских банков, открытие кредитных линий банкам; реализация проекта развития финансовых учреждений; кредитование отдельных рискованных проектов, от которых отказываются частные банки (судостроительство и пр.).

На долю России приходится 24% портфеля кредитов ЕБРР. За 1998 год Советом директоров ЕБРР было одобрено 10 проектов для российских заемщиков стоимостью 800 млн. евро.

Парижский клуб стран-кредиторов – неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. В Парижский клуб входят более двух десятков стран - крупнейших кредиторов. Кредиторы ведут переговоры с должниками “лицом к лицу” об условиях пересмотра внешних займов.

С 1956 года Парижский клуб занимается урегулированием официального долга, т.е. межгосударственных или банковских кредитов правительствам стран-заемщиков, имеющих гарантии иностранных правительств.

Лондонский клуб кредиторов объединяет около 1000 крупных зарубежных коммерческих банков. В отличие от Парижского, Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не имеют государственных гарантий или страхования.

В начале 70-х годов коммерческие банки развитых стран предоставляли кредиты развивающимся странам, а те не проводили эффективное инвестирование в свою экономику, а фактически «проедали» данные средства. Тогда же разразился мировой долговой кризис. По причине невозврата крупных займов, коммерческие “проедали” данные средства. В этой ситуации Федеральная резервная система США предложила не доводить страны-должники до банкротства, а реструктурировать их задолженность в соответствии с условиями экономических реформ в этих странах. Для осуществления этой программы коммерческие банки объединились в Лондонский клуб.

Внешняя задолженность Российской Федерации, номинированная в иностранной валюте на 01.01.2000 - составляла 166 136 миллионов долларов США: долг бывшего СССР (68,2%) и собственно российский долг (31,8%). Таким образом, в преобладающей части внешний долг является наследием Советского Союза.

 


Поможем в написании учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой





Дата добавления: 2015-04-19; просмотров: 1174. Нарушение авторских прав; Мы поможем в написании вашей работы!

Studopedia.info - Студопедия - 2014-2022 год . (0.018 сек.) русская версия | украинская версия
Поможем в написании
> Курсовые, контрольные, дипломные и другие работы со скидкой до 25%
3 569 лучших специалисов, готовы оказать помощь 24/7