Международные финансовые и кредитные организации, их сотрудничество с Россией

Идея создания межгосударственных организаций, регулирующих основные формы международных экономических отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса в 1929-1933 гг. Международные финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений.

Целями международной финансовой организации могут быть развитие сотрудничества, обеспечение целостности, стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства.

Поле деятельности международных валютных и кредитно-финансовых организаций: анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики; операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли; инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов); кредитование государственных проектов; финансирование программ международной помощи; финансирование научных исследований; благотворительная деятельность;

Примеры международных финансовых организаций: Международный банк реконструкции и развития - основная организация, входящая в Группу Всемирного банка; Международный валютный фонд; Международная финансовая корпорация - член группы Всемирного банка; Международная ассоциация развития (МАР)- член группы Всемирного банка; Банк международных расчётов; Международный банк экономического сотрудничества; Европейский банк реконструкции и развития; Европейский инвестиционный банк; Азиатский банк развития; Африканский банк развития и др.

Наиболее значимыми в современных условиях международными финансовыми институтами являются Международный валютный фонд (МВФ) и Группа Всемирного банка.

Они были созданы в соответствии с решениями Бреттон-Вудской конференции 1944 г. и были призваны играть одну из центральных ролей в Бреттон-Вудской валютной системе (роль мировых денег наряду с золотом выполнял доллар США) и в финансовом устройстве послевоенного мира.

Международный валютный фонд - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

МВФ устроен по принципу акционерного общества. Его капитал складывается из взносов государств-членов, производимых по подписке. Возможность каждого участника оказывать влияние на деятельность Фонда с помощью голосования определяется долей в капитале МВФ. Каждый член МВФ имеет свою долю в совокупном капитале фонда - квоту, выражаемую в международных счетных единицах - СДР (специальные права заимствования - эмитируемые МВФ между ее членами международные резервные и платежные средства).

МВФ осуществляет кредитные операции только с официальными органами - казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами. Разли-чаются кредиты на покрытие дефицита платежного баланса и на поддержку структурной перестройки экономики стран-членов.

Россия присоединилась к МВФ в 1992 году. На том этапе развития новых экономических отношений в стране вступление в МВФ открыло более широкие возможности для получения ресурсов на цели реструктурирования экономики и развития, так как соглашения с МВФ явились положительным сигналом для других международных инвесторов. Достижение соглашений с МВФ позволило также прийти к договоренностям о переоформлении российской внешней задолженности с Парижским и Лондонским клубами.

Вступление в международные организации, в частности в МВФ, налагает на Россию определенные обязательства, выполнение которых требует принятия в ряде случаев трудных политических и экономических решений.

Группа Всемирного банка включает следующие международные организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ),

Центральным звеном группы Всемирного банка, безусловно является МБРР, в который входит наибольшее число государств и который имеет самый большой объем операций. Членами этой организации могут быть только страны, принятые в МВФ.

Акционерный капитал банка образован путем подписки в соответствии с квотой, определенной для каждого государства, исходя из его экономического потенциала.

МБРР предоставляет займы или гарантии только суверенным заемщикам, т.е. правительствам стран - участниц. За счет займов и гарантий МБРР финансируются отдельные проекты, прошедшие тщательный отбор и проверку специалистами Банка. Эти проекты должны удовлетворять жестким критериям рентабельности и гарантировать существенную отдачу для заемщика.

Деятельность банка особенно важна для России в критический период ее развития. МБРР является крупнейшим источником долгосрочного финансирования для государственного сектора России. В ряде случаев он участвует в капитале российских предприятий.

В 1998 году Международная финансовая корпорация (МФК) обратилась с предложением о своем участии в уставных капиталах двух российских банков ("Гарант Банк - Москва" и "Торибанк"), на что получил согласие Банка России.

Валютно-кредитные и финансовые организации европейских стран:

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), 1990 г. – Лондон, Великобритания; Европейский инвестиционный банк, г. Люксембург; Европейский валютный институт, выполняющий задачу подготовки перехода к заключительному этапу создания экономического и валютного союза в рамках ЕС.

ЕБРР – международная организация, созданная в 1990 году. Учредители 40 стран: все европейские страны (кроме Албании), США, Канада, Мексика, Япония, другие страны, а также ЕЭС (ныне Европейский союз - ЕС) и Европейский инвестиционный банк.

ЕБРР был образован с целью содействия переходу к рыночной экономике стран Центральной и Восточной Европы, а также для поддержки там частной и предпринимательской инициативы.

Основными целями использования ресурсов ЕБРР при сотрудничестве с Россией были: поддержка нефтегазовой промышленности, мелкого и среднего бизнеса; создание региональных венчурных фондов для направления средств в производство потребительских товаров. Суммарная стоимость проекта 520 млн. долл. США; приобретение акций российских банков, открытие кредитных линий банкам; реализация проекта развития финансовых учреждений; кредитование отдельных рискованных проектов, от которых отказываются частные банки (судостроительство и пр.).

На долю России приходится 24% портфеля кредитов ЕБРР. За 1998 год Советом директоров ЕБРР было одобрено 10 проектов для российских заемщиков стоимостью 800 млн. евро.

Парижский клуб стран-кредиторов – неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. В Парижский клуб входят более двух десятков стран - крупнейших кредиторов. Кредиторы ведут переговоры с должниками “лицом к лицу” об условиях пересмотра внешних займов.

С 1956 года Парижский клуб занимается урегулированием официального долга, т.е. межгосударственных или банковских кредитов правительствам стран-заемщиков, имеющих гарантии иностранных правительств.

Лондонский клуб кредиторов объединяет около 1000 крупных зарубежных коммерческих банков. В отличие от Парижского, Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не имеют государственных гарантий или страхования.

В начале 70-х годов коммерческие банки развитых стран предоставляли кредиты развивающимся странам, а те не проводили эффективное инвестирование в свою экономику, а фактически «проедали» данные средства. Тогда же разразился мировой долговой кризис. По причине невозврата крупных займов, коммерческие “проедали” данные средства. В этой ситуации Федеральная резервная система США предложила не доводить страны-должники до банкротства, а реструктурировать их задолженность в соответствии с условиями экономических реформ в этих странах. Для осуществления этой программы коммерческие банки объединились в Лондонский клуб.

Внешняя задолженность Российской Федерации, номинированная в иностранной валюте на 01.01.2000 - составляла 166 136 миллионов долларов США: долг бывшего СССР (68,2%) и собственно российский долг (31,8%). Таким образом, в преобладающей части внешний долг является наследием Советского Союза.