МАТЕМАТИЧЕСКОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ФУНКЦИЙ

1. Курицкий Б.Я. Поиск оптимальных решений средствами Excel 7.0. – СПб: BHV – Санкт-Петербург, 1997. – 384с.

2. Лукасевич И.Я. Анализ финансовых операций. Методы, модели, техника вычислений. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1998. – 400 с.

3. Мелкумов Я.С. Теоретическое и практическое пособие по финансовым вычислениям. – М.: ИНФРА-М, 1996. – 336 с.

4. Овчаренко Е.К. и др. Финансово-экономические расчеты в Excel. Изд. 3-е/Е.К.Овчаренко, О.П.Ильина, Е.В. Балыбердин. – М.: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1999. – 328 с.

5. Лавренов С.М. Excel: Сборник примеров и задач. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 336 с.

6. Золотова С.И. Практикум по Access. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 144 с.

7. Атре Ш. Структурный подход к организации баз данных/Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика, 1983.

8. Дейт К. Введение в системы баз данных. – М.: Наука, 1980.

9. Диго С.М. Проектирование и использование баз данных. – М.: Финансы и статистика, 1995.

10. Каратыгин С., Тихонов А., Долголаптев В. Базы данных. В 2-ч т. – М.: ABF, 1995.

ИНФОРМАТИКА

 

 

Методические указания
к выполнению расчетно-графических работ
для студентов первого курса
специальностей 061800, 060400, 521600

 

 

Составители Кревецкий Александр Владимирович,
Чесноков Сергей Евгеньевич

 

 

Редактор П.Г.Павловская

 

Компьютерный набор и верстка Е.В.Кревецкая

 

Подписано в печать ______ 03 – Формат 60*84/16

Бумага тип.№3. Печать офсетная.

Усл. печ. л. 3,0. Уч.–изд. л. 2,4.

Тираж 150 экз. Заказ №______. С - ____

 

 

Марийский государственный технический университет

424024 Йошкар-Ола, пл.Ленина, 3

 

Отдел оперативной полиграфии
Марийского государственного технического университета

424006 Йошкар-Ола, ул.Панфилова, 17.

 

Требования к оформлению отчета

Отчет о выполнении расчетно-графической работы должен быть оформлен с помощью текстового процессора MS Word и программ Excel или Access. Все расчеты, диаграммы и таблицы выполняются в электронных таблицах или СУБД, а затем с помощью буфера обмена переносятся в документ Word (возможно исполнение таблиц непосредственно в документе Word при наличии идентичной копии в книге Excel).

Для возможности проверки правильности расчетов следует предусмотреть представление текста формул Excel в соседних с ними ячейках, либо в копии диапазонов ячеек с включенной опцией «Сервис\параметры\вид\формулы». Кроме того, все строки и столбцы таблиц должны быть пронумерованы в отдельной колонке и строке в соответствии с их адресами в рабочей книге Exсel.

Отчет по РГР-1 (Excel) должен содержать следующие основные разделы:

1. Титульный лист;

2. Содержание;

3. Формулировку задач РГР;

4. Описание методики решения каждой задачи;

5. Математическое описание используемых функций;

6. Таблицы и диаграммы с результатами вычислений;

7. Таблицы с отображением используемых формул;

8. Список используемой литературы;

9. Имя файлов с электронной версией отчета и рабочей книгой Excel.

 

Отчет по РГР-2 (Access) должен содержать следующие основные разделы:

1) титульный лист;

2) развернутое описание варианта задания;

3) обоснование структуры базы данных (количества таблиц, их структуры таблиц, выбора ключевых полей, связей между таблицами) и ее описание;

4) описание типов данных каждого поля БД;

5) описание принятых мер обеспечения целостности БД;

6) изображения форм для заполнения таблиц;

7) описание конструкции запросов;

8) отчеты БД с результатами выполнения запросов;

9) имя файла БД;

10) список используемой литературы.

 

Все таблицы и диаграммы должны сопровождаться ссылками в тексте.

Вместе с отчетом при сдаче РГР представляется рабочая книга Excel, где каждое задание оформляется на отдельном рабочем листе. Имя файлов должно включать номер группы и фамилию студента.

Отчет должен содержать:

ПРИМЕР ВЫПОЛНЕНИЯ РГР №1

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Марийский государственный технический университет

 

 

Кафедра информатики

 

 

ОТЧЕТ

по расчетно-графической работе

«Финансовые вычисления в электронных таблицах»

по дисциплине «Информатика»

 

Выполнил(а) студент(ка):

группы ________________

_______________________

Проверил(а):

_______________________

_______________________

 

 

Йошкар-Ола

СОДЕРЖАНИЕ

1. ФОРМУЛИРОВКА УСЛОВИЙ ЗАДАЧ.. 76

Задача 1. 76

Задача 2. 76

Задача 3. 76

2. МАТЕМАТИЧЕСКОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ФУНКЦИЙ 76

Задача 1. 76

Задача 2. 77

Задача 3. 78

3. ОПИСАНИЕ МЕТОДИКИ РЕШЕНИЯ ЗАДАЧ.. 78

Задача 1. 78

Задача 2. 79

Задача 3. 80

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ... 82

1. ФОРМУЛИРОВКА УСЛОВИЙ ЗАДАЧ

Задача 1

Вычислить величину амортизации актива за первый год и двенадцать лет методом «суммы (годовых) чисел». Затраты на приобретение актива составляют 145000р., остаточная стоимость актива – 56000р.

Задача 2

Рассматриваются два варианта инвестиций:

1. На три года с годовой ставкой дисконтирования 8% и начальными затратами на инвестиции $40000. Годовая доходность: $3000, $4200, $6800;

2. На пять лет с годовой ставкой дисконтирования 10% и начальными затратами на инвестиции $10000 Годовая доходность: $8000, $9200, $10000, $12000, $14500.

Рассчитать чистую приведенную стоимость инвестиции. Какой вариант более выгоден?

Задача 3

Определить номинальную годовую процентную ставку сложных процентов, если эффективная ставка изменяется равномерно (в каждом из 4-х периодов в году) с 5,84% до 6,76% при начислении сложных процентов. Отобразить динамику изменения фактической и номинальной процентных ставок с помощью графика.

МАТЕМАТИЧЕСКОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ФУНКЦИЙ

Задача 1

Функция из категории «Финансовые», которая возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом «суммы (годовых) чисел» имеет синтаксис:

=АСЧ(нач_стоимость; ост_стоимость; время_эксплуатации; период),

где нач_стоимость – затраты на приобретение актива; ост_стоимость – стоимость в конце периода амортизации (иногда называется остаточной стоимостью актива); время_эксплуатации – количество периодов, за которые актив амортизируется (иногда называется периодом амортизации); период – период (должен быть измерен в тех же единицах, что и время полной амортизации).

Математическая запись функции имеет вид:

, (1.1)

где – затраты на приобретение актива (стоимость); – стоимость в конце периода амортизации (остаточная стоимость); – количество периодов, за которые актив амортизируется (время эксплуатации); – период.

Задача 2

Вычисление величины чистой приведенной стоимости инвестиции, используя ставку дисконтирования, а также стоимости будущих выплат и поступлений, производится с использованием стандартной функции MS Excel из категории «Финансовые»:

=ЧПС(ставка; значение1; значение2;...),

где ставка – ставка дисконтирования за один период; значение1, значение2,... – от 1 до 29 аргументов, представляющих расходы и доходы.

Для исключения ошибок при работе с этой функцией ее аргументы должны удовлетворять следующим условиям:

· значение1, значение2,... должны быть равномерно распределены во времени, выплаты должны осуществляться в конце каждого периода;

· ЧПС использует порядок аргументов значение1, значение2,... для определения порядка поступлений и платежей;

· аргументы, которые являются числами, пустыми ячейками, логическими значениями или текстовыми представлениями чисел, учитываются; аргументы, которые являются значениями ошибки или текстами, которые не могут быть преобразованы в числа, игнорируются;

· если аргумент является массивом или ссылкой, то учитываются только числа. Пустые ячейки, логические значения, текст или значения ошибок в массиве или ссылке игнорируются.

Математическая запись функции выполняется следующим образом:

,

где ЧПС – чистая приведенная стоимость инвестиции; – количество денежных потоков в списке значений; значение_i – i -й денежный взнос; ставка – ставка дисконтирования за один период.

Задача 3

Решение задачи построено на использовании функции

=НОМИНАЛ(эффект_ставка; кол_пер),

где эффект_ставка – фактическая процентная ставка; кол_пер – количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты. Функция НОМИНАЛ возвращает номинальную годовую ставку, если заданы эффективная (фактическая) ставка и число периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Математически номинальная процентная ставка вычисляется через эффективную (фактическую) ставку:

, (1.2)

где – число периодов ( 1); – эффективная (фактическая) процентная ставка ( >0); – номинальная процентная ставка.