ЕКОНОМІЧНІ РИЗИКИ В ПІДПРИЄМНИЦЬКІЙ ДІЯЛЬНОСТІ
Тема 1. Ризик як невід’ємна частина підприємницької діяльності (10 год.) Підприємництво і ризик. Джерела виникнення підприємницького ризику. Визначення ризику, основні елементи та риси ризику. Об’єктивне і суб’єктивне розуміння ризику. Співвідношення понять «підприємницький ризик» та «економічний ризик». Функції ризику. Предмет і завдання курсу. Термінологія теорії ризиків. Зв’язок курсу з іншими дисциплінами. Невизначеність. Види та система невизначеностей. Залежність прибутку від ризику. Допустима межа ризику. Допустимий ризик. Критичний ризик. Катастрофічний ризик. Проблеми ризику на сучасному етапі розвитку суспільства. Криза світового фінансового ринку. Глобальний ризик. Суспільство ризику у визначенні У.Бека. Тема 2. Загальні підходи до класифікації ризиків та шляхи їх вдосконалення (8 год.) Загальні підходи до класифікації ризиків. Класифікаційні ознаки. Критерії класифікації за ступенем небезпеки, за ступенем впливу ризику, за ступенем взаємодії з іншими ризиками, за ступенем наявної інформації про ризики, за величиною ризику, за характеристикою витрат, пов’язаних з ризиком. Природа виробничих ризиків. Класифікація виробничих ризиків. Комерційні і посередницькі ризики. Ризики невиконання господарських контрактів. Ризики підсилення конкуренції. Ризики виникнення непередбачених затрат і зниження доходів. Ризики втрати майна. Природа фінансових ризиків. Класифікація фінансових ризиків. Інвестиційні ризики. Природа банківських ризиків. Внутрішні банківські ризики. Зовнішні банківські ризики. Класифікація ризиків за масштабами, формами і характером їх прояву. Системна класифікація ризиків відповідно природі факторів, які їх формують. Специфічні класифікації ризиків. Специфічні банківські ризики. Специфічні страхові ризики. Тема 3. Аналіз і оцінка ризиків (8 год.) Ідентифікація і основні напрямки аналізу ризиків. Етапи ідентифікації й аналізу ризиків. Інформаційне забезпечення системи управління ризиком. Внутрішні та зовнішні джерела інформації. Інформаційна система. Корисність і доступність інформації. Візуалізація ризиків. Якісний аналіз. Кількісна оцінка. Загально-методичні підходи до кількісної оцінки ризику. Статистичний метод. Шкали ризику та характеристика їх градацій. Метод доцільності затрат. Метод експертних оцінок. Аналітичний метод і метод аналогів. Крива ризиків. Показники, що використовуються для кількісної оцінки ризику. Оцінка чуттєвості проекту до змін та фінансової стійкості підприємства. Тема 4. Управління ризиком (8 год.) Сутність поняття управління ризиком. Функції об’єкту управління. Функції суб’єкту управління. Прогнозування, координація, стимулювання і контроль як основні етапи процесу управління ризиком. Правила ризик-менеджменту. Психологічні аспекти управління ризиком. Розрахунок коефіцієнту ризику. Взаємозв’язок між етапами управління ризиком. Орієнтовна схема управління ризиком. Стратегії управління ризиками. Стратегія прийняття ризику. Стратегія пом‘якшення ризику. Стратегія передачі ризику. Стратегія уникнення ризику. Критерії вибору стратегії. Поняття інтегрованого ризик-менеджменту. Системний характер управління ризиком. Цілі і задачі системи управління ризиком. Специфіка управління портфелем ризиків. Тотальний ризик-менеджмент. Тема 5. Шляхи зниження ризику у підприємницькій діяльності (8 год.) Основні методи зниження ризику. Диверсифікація. Хеджування за допомогою деривативів. Форвардні та ф’ючерсні операції. Операції своп. Страхування. Основні відмінності між хеджуванням та страхуванням. Самострахування/Резервування коштів. Лімітування. Аутсорсінг. Методи дисипації ризику. Методи компенсації ризику. Критерії вибору шляхів зниження ризику. Тема 6. Прийняття управлінських рішень в умовах невизначеності (8 год.) Особливості управління операційними ризиками. Особливості управління стратегічними ризиками. Стратегічне планування. Місце управління ризиком в загальному менеджменті фірми. Залежність системи управління ризиком від типу бізнесу. Корпоративна культура і ризик. Принцип недостатнього обґрунтування Лапласа. Максимінний критерій Вальда. Мінімаксний критерій Севіджа. Критерій узагальненого максиміна (песимізму-оптимізму) Гурвіца. Тема 7. Аналіз ризиків інноваційної діяльності (8 год.) Поняття інновацій та інноваційного ризику. Ризики інноваційних проектів, зокрема організаційні ризики, маркетингові ризики, продуктові ризики, фінансові ризики, ризики управління персоналом. Умови виникнення інноваційного ризику. Особливості оцінки ризиків інноваційної діяльності.
|
