Инструменты преодоления экономического кризиса в РФ на современном этапе

Признавая, что экономика развивается цик­лически, необходимо рассматривать кризис как деструктивный процесс разрушения, с одной стороны, но с другой - как возможность обновления. Необходимо исходить из того, что кризис - это не только проблемы, негативные тенденции, но и мощный созидательный потенциал, это возмож­ность исправить недостатки, проанализировав, что было не так. Кризис может выступить катали­затором структурной перестройки экономики, это время для развития инфраструктурных проектов, поскольку сжатие внешнего спроса перекладывает нагрузку на внутренний спрос, в том числе активизируется роль государства по поддержанию спроса.

Принятый долгосрочный план развития страны до 2020г. не ограничивает политику Правительства РФ в краткосрочном пе­риоде, которая направлена сейчас на минимизацию потерь от мирового финансового кризиса. Однако, очевидно, что принятие оперативных решений по стабилизации российской финансовой системы, реального сектора, регионального развития должно учитывать и долгосрочные приоритеты. В настоя­щее время в различных секторах экономики, соци­альной сферы в абсолютном большинстве регионов России уже принимаются решения с перспективой на 10 — 20 лет. Наличие долгосрочной стратегии позволяет избежать многих противоречий, согла­совывать принимаемые решения. Таким образом, Концепция 2020 может стать ключевым элементом стратегического управления развитием экономики и социальной сферы страны.

В кризисных условиях объективно возрастает роль государства в экономической жизни стра­ны. Правительство РФ декларирует намерения с максимальной ответственностью подходить ко всем своим действиям, с тем чтобы не создавать в экономике неправильных стимулов, искажений в мотивации предприятий и населения, подрыва­ющих долгосрочные перспективы развития. При­оритет опоры в развитии экономики на частную инициативу планируется обеспечить и в кризис­ных условиях. При этом роль государства будет постепенно снижаться по мере послекризисного восстановления.

Меры, предпринимаемые органами госу­дарственной власти и управления в России, во многом схожи с теми, которые предпринимают правительства развитых стран для преодоления последствий кризиса, однако есть и такие, которые прямо противоположны общепринятым. В первом случае речь идет о программе мер государственной поддержки банковского и реального секторов из средств, накопленных в предшествующий период, о сдерживании безработицы, в противовес общим мерам следует рост ставки рефинансирования.

Основным документом по антикризисной под­держке различных секторов экономики является План действий, направленных на оздоровление си­туации в финансовом секторе и отдельных отраслях экономики (утв. Председателем Правительства РФ 06.11.2008 № 4863п-П13).

План содержит 55 мероприятий, на конец февраля 2009г. было выполнено 37 из них, в том числе: принято 17 федеральных законов, свыше 30 постановлении и ряд распоряжений Правительства РФ.

Большинство из них представляет традици­онный антикризисный посткейнсианский набор мер в денежно-кредитной сфере (поддержание курса национальной валюты, рефинансирование Внешэкономбанком заимствований российских компаний в зарубежных банках, субсидирование процентных ставок, предоставление отсрочек и рассрочек) и в бюджетно-налоговой (протекцио­низм в отношении реального сектора, торговли, сокращение части бюджетных расходов, снижение налоговых ставок и закрепление благоприятных режимов налогообложения ряда налогов, стимули­рование строительства и инфраструктурных проек­тов, связанных с поддержанием занятости и ростом спроса, расширением масштабов общественных работ и т.п.), направленных на противодействие экономическому кризису.

Для организации постоянного контроля за реализацией принятых решений, направленных на оздоровление ситуации в финансовом сек­торе и других отраслях экономики, образована Правительственная комиссия по повышению ус­тойчивости развития российской экономики. Решением данной комиссии утвержден перечень системообразующих организаций для оказания поддержки предприятиям реального сектора. В со­став перечня включены 295 организаций и создана рабочая группа по мониторингу их финансово- экономического состояния.[10]

В марте предложена Антикризисная программа Правительства РФ на 2009г., в которой заявлены семь приоритетов, в том числе: усиление социальной защиты населения, сохранение промышленно­го и технологического потенциала будущего роста. Отмечено, что кризис — не повод отказаться от долгосрочных приоритетов модернизации страны. Главная модернизационная задача — смена сло­жившейся модели экономического роста: вместо «нефтяного» роста мы должны перейти к иннова­ционному.

В условиях кризиса делается ставка на стиму­лирование спроса. Основой восстановления временно станет внутренний спрос со стороны государства (государственные инвестиции и государственные закупки), но по мере стабилизации ситуации частный спрос (спрос на жилье, потребительские товары, услуги отечественного производства) будет играть все большую роль.

Ответственный бизнес должен быть освобож­ден от давления чиновников. Правительство РФ предпримет все необходимые усилия для норма­лизации функционирования финансового сектора, включая банковскую систему и фондовый рынок. Обеспечит поступление в экономику необходимых объемов кредитных ресурсов через банковский сектор.

Заявлено, что Правительство РФ и Централь­ный Банк РФ будут придерживаться ответственной макроэкономической политики. Это предполагает взвешенную бюджетную политику, поддержание равновесного обменного курса рубля. Денежная политика будет направлена на борьбу с кризисом ликвидности в финансовой сфере при одновремен­ном снижении инфляции.

По каждому из семи выделенных приоритетов разработан набор конкретных мер и прописано их ресурсное обеспечение. Согласование общенациональных программ с отраслевыми, а также стратегиями социально-экономического регио­нального развития становится определяющим.

Первые результаты принятых мер:

Валовый внутренний продукт в 2008г. составил 41,540 трлн руб., темп его роста — 105,6 % к 2007г. В 2009г. ожи­дался его нулевой прирост.

В условиях кризиса ключевую роль будет про­должать играть бюджетная политика. В условиях падения прогнозируемых доходов федерального бюджета на четверть по сравнению с 2008г. плани­руемые расходы выше уровня расходов прошлого года, что само по себе является важнейшей анти­кризисной мерой. Основное — усиление социаль­ной защиты, сохранение и создание рабочих мест. При снижении доходов федерального бюджета до 6,7 трлн руб. его расходы по уточненному варианту составят 9,7 трлн руб. при дефиците в 3 трлн руб., или 7,4% ВВП.

Новый федеральный бюджет разработали на один год — 2009г. и представили на утверждение Федеральному Собранию исходя из сложившихся макроэкономических реалий — среднегодовой про­гнозной цены на нефть в 41 долл. вместо 95 долл. нулевого прироста ВВП, дефиците федерального бюджета.

Финансовые ресурсы в антикризисной програм­ме Правительства РФ в 2009г. составили свыше 3,7 трлн руб., или 9,2% к ВВП в том числе: средства федера.1ышго бюджета — 1,61 трлн руб. на подде­ржку финансового рынка, рынка труда, отраслей экономики, мер социальной политики, поддержку банковской системы, системы государственных внебюджетных фондов (Пенсионного фонда, меди­цинского страхования, социального страхования), региональных бюджетов; предоставление бюджетных кредитов и гарантий на сумму 0,45 трлн руб.; меры налоговой политики оцениваются в 900 млрд руб., средства Банка России на обеспечение ликвидности банковской системы — 500 млрд руб., Фонда нацио­нального благосостояния — еще 255 млрд руб.

Приняты и вступили в силу изменения в нало­говой системе:

1) с января 2009г. снижена ставка налога на прибыль с 24 до 20% за счет доли, поступающей в федеральный бюджет (с 6,5 до 2,5 %);

2) субъектам РФ предоставлено право снижать на 10 % (с 15 до 5 %) ставку налога на прибыль для малых предприятий, работающих по упрощенной системе налогообложения;

3) разрешено единовременное списание от 10 до 30 % стоимости приобретенного имущества на затра­ты при условии его эксплуатации не менее 5 лет;

4) изменен порядок уплаты авансовых платежей по налогу на прибыль, т. е его уплата исходя из фак­тической прибыли, а не прогнозной величины.

Согласно статистическим данным, на 500 круп­нейших компаний России приходится около 81 % всей прибыли, которую получает национальный бизнес, поэтому на президиуме Государственного совета РФ, посвященного повышению эффектив­ности мер поддержки реального сектора экономики в феврале 2009 г., было заявлено о необходимости «запуска механизмов» поддержки системообразующих предприятий на региональном и муниципальном уровнях, а также реструктуризации сети региональных учреждений, в том числе — переводе части таких учреждений из государственных в автономные. Другим важным направлением про­тиводействия названа реализация мер по энергос­бережению в бюджетном секторе и модернизация коммунальной инфраструктуры.

Поддержка строительного сектора и инф­раструктурных проектов в части выполнения в полном объеме программ переселения граждан из ветхого и аварийного жилья является классической антикризисной мерой повышения государственно­го спроса, не раз доказавшей высокий экономичес­кий и социальный эффект.

Что касается мер денежно-кредитной политики, они направлены на поддержание курса националь­ной валюты, банковского и ряда отраслей реально­го сектора. Взят курс на пополнение ликвидности финансовой системы, предпринимается попытка через банки активно кредитовать компании реального сектора.

Банковская система. В феврале 2009 г. было объявлено о докапитализации некоторых российс­ких банков на общую сумму в 1,2 трлн руб. (Сбер­банку — 500 млрд руб., ВТБ — 200 млрд, ВЭБ — 100 млрд руб)⁴. Оставшиеся 400 млрд руб. уйдут на помощь частным банкам. Реализовано решение о дополнительной капитализации ОАО «Россельхозбанк» и ОАО «Росагролизинг»: из средств федерального бюджета им направлено на увеличение уставного капитала 45 и 25 млрд руб., соответственно, на кредитование предприятий АПК, а также приобретение и передачу по договорам лизинга отечественной сельскохозяйственной техники.

Однако наряду с общемировыми методами антикризисного регулирования по поддержке бан­ковской системы в России используются и другие. Так, в противовес обшей тенденции осуществляет­ся повышение ставки рефинансирования Банком России. Если все страны Европы, США, Япония снизили процентные ставки до минимального уровня в целях стимулирования спроса, роста бан­ковского кредитования, то в России наоборот - с начала кризиса Банк России поднял ставку на 2 %, теперь она равна 13%.

Это означает, что при сокращении доступа к внешним источникам кредитования внутренние источники становятся дороже; ставки по кредитам для физических лиц колеблются в диапазоне 16 - 20%, а для предприятий — 13 — 24%. Финансовые ресурсы по такой цене становятся недоступными для экономических агентов, и они, следовательно, сворачивают экономическую деятельность.

С другой стороны, Правительством РФ и Бан­ком России было принято решение о применении к банкам, которые столкнулись с финансовыми трудностями, не процедуры банкротства (рыноч­ной меры), а других мер, более щадящих, таких как санация, присоединение, слияние и реорга­низация.

Для современной структуры банковского сектора России характерно большое количество небольших банков как по объему активов, так и по величине капитала. На 01.12.2008г. всего в реестре российских банков насчитывалось 1228 банков. При этом на долю 200 крупнейших банков приходилось 93% совокупных активов банковского сектора и около 87% собственного капитала. При этом 44% совокупных активов и 45 % собственного капитала приходилось на 5 крупнейших банков страны.

В период кризис государство решило использовать сложившуюся ситуацию для консолидации банковского сектора. Как считают эксперты, вместо добровольной консолидации кредитных организаций на основе рыночных законов сделан упор на принудительную скупку банков ограниченным числом «покупателей». В результате происходит не реформирование банковской системы, а ее частичное огосударствление. Насколько такой подход окажется эффективным — покажет время.

Сейчас отбором стратегических инвесторов для банков-банкротов занимается Агентство по стра­хованию вкладов. Преимущественно покупателями являются либо государственные структуры, либо структуры с государственным участием. О сделках, которые проходили бы без участия государства, пока не известно.

Самым актуальным остается вопрос о целевом и эффективном расходовании выделяемых госу­дарственных ресурсов. Каков же механизм контроля за эффективностью крупномасштабной государс­твенной помощи финансовому сектору?

Для контроля за результативностью выделя­емых средств на поддержку финансовой системы РФ принят федеральный закон, а также норма­тивные акты Банка России.

Суть данных документов состоит в том. что ими устанавливаются требования к служащим Банка России, которые назначаются уполномоченными представителями в кредитные организации, по­лучающие государственную поддержку, участвуют в заседаниях органов управления данных органи­заций при принятии решений по вопросам кре­дитования, управления их пассивами и активами; получают информацию о намерении осуществить сделку и могут делать запросы по вопросам кре­дитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами, размерами вознаграждений и т.п.

Таким образом, усиливается контроль за работой органов управления банков, получивших средства государственной поддержки. Контроль будет осуществляться по вопросам размера кредитования, предоставления гарантий, вознаграждение органов управления кредитной организации.

Сумеет ли Правительство РФ реализовать эффективный институт контроля – покажет время. Однако уже сейчас очевидно, что данная проблема становится центральной во всех странах, использующих антикризисные меры и что многократно возрастает роль государственного финансового контроля в целом, его федеральных и региональных институтов.

Что касается борьбы с инфляцией, Банк Рос­сии намерен бороться с ней за счет сокращения объемов рефинансирования банковской системы. Эмиссия на покрытие дефицита бюджета в 2009г. может составить 2.7 трлн руб. Однако это не должно сказаться на инфляции, поскольку на эту же сумму Банк России сократит сумму рефинансирования банковской системы.

Таким образом, антикризисные меры, прово­димые в России государством, основной акцент делают на увеличение предложения денег, сохра­нение доверия физических лиц к национальным банкам (увеличение суммы гарантии по вкладам до 700тыс. руб.), на частичное решение проблемы рефинансирования внешнего долга крупнейших российских компаний и банков, а также выпол­нение бюджетной системой (государственными расходами) основных амортизаторов кризисных явлений в экономике.[13]