Юридический статус Центрального банка, его цели и структура

Возникновение центральных банков исторически связано с централизацией банкнотной эмиссии в руках немногих наиболее надежных коммерческих банков, чьи банкноты могли наиболее успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия об­ращения. Государство, издавая соответствующие законы, актив­но способствовало этому процессу. В конце XIX - - начале XX вв. в большинстве стран эмиссия всех банкнот была сосре­доточена в одном центральном эмиссионном банке.

В зависимости от собственности на капитал различают цен­тральные банки государственные, акционерные, смешанные.

Участие государства в капитале центрального банка. Фактиче­ская независимость центрального банка страны является необ­ходимым условием эффективности его деятельности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства, озабоченного, например, приближением очеред­ных выборов. Независимость его особенно важна в плане огра­ничения возможностей правительства воспользоваться денежной эмиссией для покрытия бюджетного дефицита.

 

В то же время независимость центрального банка от прави­тельства имеет относительный характер в том смысле, что эко­номическая политика не может быть успешной без четкого со­гласования и тесной увязки ее основных элементов — денежно-кредитной и финансовой политики.

Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются феде­ральной собственностью. Однако ЦБ РФ не финансируется за счет бюджета, он осуществляет свои расходы за счет собствен­ных доходов. При этом получение прибыли не является целью деятельности Банка России. ЦБ перечисляет в федеральный бюджет 50% полученной балансовой прибыли по итогам года. Оставшуюся прибыль ЦБ направляет в резервы и фонды раз­личного назначения.

ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе, которая назначает и освобождает Председателя Банка и членов Совета директоров ЦБ. Она рассматривает годовой отчет ЦБ и аудиторское заклю­чение, определяет аудиторскую фирму для проведения проверки годового отчета ЦБ.

В пределах, разрешенных ему Конституцией и законами, ЦБ России независим в своей деятельности. Федеральные органы государственной власти и другие органы власти не имеют права вмешиваться в его деятельность. Более того, нормативные акты, изданные ЦБ РФ в пределах его компетенции, обязательны для федеральных органов власти.

Западные экономисты представили следующую шкалу неза­висимости центральных банков: минимальная независимость — Австрия, Италия; больше — Великобритания, Франция, Шве­ция, Канада, Бельгия; еще больше — Америка, Япония, Поль­ша, Венгрия; максимально большая — Германия, Швейцария, Австрия.

Деятельность ЦБ РФ в современных условиях должна быть подчинена трем целям:

1) защите и обеспечению устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранной валюте;

2) развитию и укреплению банковской системы РФ;

3) обеспечению эффективного и бесперебойного функцио­нирования системы расчетов. Структура ЦБ. Банк России образует единую централизован­ную систему с вертикальной структурой. В систему Банка входят центральный аппарат, территориальные учреждения, отделения на местах. Национальные банки республик являются территориальными учреждениями ЦБ РФ. Территориальные учреждения не имеют статуса юридического лица и не имеют права прини­мать решения, носящие нормативный характер.

Территориальное учреждение ЦБ — это обособленное подраз­деление ЦБ, осуществляющее на территории субъекта Россий­ской Федерации часть его функций и входящее в единую цен­трализованную систему ЦБ.

Территориальное учреждение участвует в проведении единой государственной денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля; обеспечивает раз­витие и укрепление банковской системы, эффективное и беспе­ребойное функционирование системы расчетов, регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций, организа­цию и контроль за деятельностью кредитных организаций, на рынке ценных бумаг, организацию валютного контроля, анализ состояния и перспектив развития экономики и финансовых рынков региона.

Операции ЦБ РФ. Операции ЦБ РФ делятся на две группы; пассивные и активные. К пассивным относятся операции, с по­мощью которых образуются ресурсы ЦБ, к активным — опера­ции по размещению ресурсов.

Основные источники ресурсов ЦБ - - эмиссия банкнот и средства коммерческих банков на корреспондентских счетах, на счете обязательных резервов, депозиты коммерческих банков и средства бюджета.

Основная масса средств ЦБ вложена в ценные бумаги и в различные валютные ценности, размещенные у нерезидентов.

По состоянию на 1 августа 2000 г. баланс ЦБ РФ сложился следующим образом:

 

3. Функции Центрального банка РФ

Все центральные банки выполняют аналогичные функции, которые условно можно объединить в следующие группы:.

1) по организации и регулированию денежного обращения;

2) по обслуживанию счетов правительства;

3) по банковскому обслуживанию коммерческих банков;

4) по надзору и контролю за деятельностью коммерческих банков;

5) по валютному регулированию и валютному контролю.