Практическое занятие 2. Центральный Банк как орган денежно-кредитного регулирования (2 часа).

Вопросы для обсуждения

1. Предпосылки возникновения и история развития Центральных банков.

2. Статус Банка России и его функции.

3. Организационная структура Банка России.

4. Центральный банк как мегарегулятор финансовых рынков.

5. Баланс Банка России.

6. Независимость Центрального банка. Критерии независимости Центрального банка.

7. Взаимоотношение Центрального Банка России с коммерческими банками.

Рекомендуемая дополнительная литература

1. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, ленцева [и др.]; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.рушина. — 9-е изд., стер. — М.: КНОРУС, 2011. — 768 с.
2. Сверчков Р., Сонин К. Эффективность финансовых рынков (Нобелевская премия по экономике 2013 года)// Вопросы экономики. 2014. № 1

Задания для самостоятельного выполнения:

1. Заполните следующую таблицу, посвященную обзору международного опыта банковского регулирования и надзора:

Таблица

Система международного регулирования банковской деятельности.

Сравнительный признак	Базельские требования (Базель-3)	Solvency	Российский подход
Объект регулирования
Типичные риски
Инструменты регулирования
Характер норм регулирования
Показатели эффективности систем регулирования
Показатели, которым должны соответствовать структурные элементы банковской системы

 

Темы докладов и рефератов:

1. История развития Банка России.

2. Мегерегуляторы финансовых рынков в зарубежных странах

3. Мониторинг независимости Центральных банков зарубежных стран.

4. Правило Тейлора.

5. Международное взаимодействие Центрального банка.

Практическое занятие 3. Денежно-кредитная политика в РФ: основные направления и перспективы (2 часа)

Вопросы для обсуждения

1. Цели и теоретические модели построения денежно-кредитной политики.

2. Организационно-правовые основы денежно-кредитной политики в России.

3. Инструменты денежно-кредитной политики.

4. Рефинансирование. Кредиты Банка России коммерческим банкам.

5. Операции на открытом рынке.

6. Обязательное резервирование.

7. Показатели и критерии эффективности денежно-кредитной политики Центрального банка.

Рекомендуемая дополнительная литература

1. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, ленцева [и др.]; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.рушина. — 9-е изд., стер. — М.: КНОРУС, 2011. — 768 с.
2. Сверчков Р., Сонин К. Эффективность финансовых рынков (Нобелевская премия по экономике 2013 года)// Вопросы экономики. 2014. № 1

Темы докладов и рефератов:

1. Денежно-кредитная политика Европейского Центрального банка.

2. Денежно-кредитная политика ФРС США.

Практическое занятие 4. Основы регистрации кредитных организаций (2 часа)

Вопросы для обсуждения

1. Нормативные основы регистрации КО в РФ.

2. Учредители КО.

3. Уставный капитал КО.

4. Этапы регистрации КО.

5. Лицензирование деятельности кредитных организаций.

6. Порядок отзыва лицензии у кредитной организации.

7. Формы реорганизации кредитной организации.

8. Порядок реорганизации кредитной организации.

Рекомендуемая дополнительная литература

1. Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций

Практическое занятие 5. Собственный капитал коммерческого банка и направления его повышения (2 часа)

Вопросы для обсуждения

1. Экономическая сущность и состав собственного капитала банка.

2. Уставный капитал коммерческого банка и источники его формирования.

3. Добавочный капитал банка.

4. Резервный капитал банка.

5. Капитализация банка и направления ее повышения.

6. Пассивные операции коммерческого банка.

Рекомендуемая дополнительная литература:

1. Положение ЦБР от 10 февраля 2003 г. N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций)».

2. Положение ЦБР от 28 декабря 2012 года № 395-П «О методике величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций»

3. Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" (с изменениями).

Задания для самостоятельного выполнения:

1. Приведите сопоставление российских и международных требований к оценки достаточности капитала

Таблица

Оценка достаточности капитала в различных международных стандартах

Признаки для сравнения	Базель 1	Базель 2	Базель 3	Российский подход