Деньги в сфере международного экономического оборота

Углубление международного разделения труда, расширение внешнеэкономи­ческих, политических, культурных связей меж­ду государствами вызывает необходимость использования де­нег на международном рынке. Функционирование денег в меж­дународном обороте и обеспечение всеобщей эквивалентности обмена связано с выполнением деньгами функции мировых денег.

Появление этой функции предопределено денежной формой стоимости. Она возникает тогда, когда в качестве носителя де­нежных отношений выступают благородные металлы.

Каждое государство имеет собственную систему денежного обращения, ограниченную национальными рамками. И ни одно государство не может заставить другое государство принимать в уплату за товары и услуги или для погашения других обяза­тельств свои национальные денежные знаки.

В условиях металлического денежного обращения обмен на­циональных денежных единиц стал возможным благодаря однокачественной основе денег — золоту и серебру. Выходя на международную арену, деньги сбрасывали " национальные мун­диры" и представали непосредственно в своей натуральной фор­ме — форме слитков благородного металла. Именно они, золото и серебро, являются идеальными мировыми деньгами. Высту­пая в качестве мировых, деньги должны обладать тремя свой­ствами:

1. служить всеобщим покупательным средством;

2. служить всеобщим платежным средством;

3. выступать всеобщим воплощением общественного богатства.

Функция мировых денег, представляя собой проявление сущности денег в сфере международного экономического оборо­та, является собирательной, по сути производной от националь­ных функций денег. Мировые деньги опосредствуют различные формы международного обмена товарами и услугами и высту­пают при этом как всеобщее покупательное средство. Использу­емые для погашения международных долговых обязательств, возникающих, например, в связи с продажей товаров в кредит либо для уравновешивания платежного баланса, они играют роль всеобщего платежного средства. При создании и пополне­нии золотовалютных резервов страны деньги используются в качестве средства всеобщей материализации общественного бо­гатства. Мировые деньги являются интернациональным этало­ном стоимости и участвуют в формировании мировых цен. Но для реализации функции мировых денег необходимыми усло­виями являются равнокачественность денежного товара, кон­вертируемость.

Расширение размеров международной торговли и формиро­вание долговременных экономических связей между странами привело к тому, что в международном обороте стали приме­няться кредитные орудия обращения. Золото же может исполь­зоваться для окончательного сальдирования платежного балан­са, как резерв мировых денег. Поскольку мировой банкноты не существует, место золота в международном обороте заняли кре­дитные деньги наиболее развитых в экономическом отношении стран. Это стало возможным благодаря принятию соответству­ющих международных валютных соглашений.

Международное валютное соглашение, подписанное в Генуе в 1933 г., объявило фунт стерлингов и доллар США эквивален­тами золота. С тех пор они введены в международный экономи­ческий оборот как международные платежные средства. По сог­лашению, заключенному в Бреттон-Вудсе в 1944 г., американ­ский доллар, разменный на золото по официальной цене (35 USD за тройскую унцию, равную 31, 17 г золота), стал основой пари­тетов других валют и преобладающим средством международ­ных расчетов. Следующее соглашение было подписано в январе 1976 г. на Ямайской конференции странами — членами Меж­дународного валютного фонда (МВФ). В соответствии с ним зо­лото перестало выполнять функции денег, в том числе в сфере международного экономического оборота. Вместо золота для регулирования сальдо платежных балансов, накопления офи­циальных резервов и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют используется международная счетная де­нежная единица — специальные права заимствования (СДР), эмитируемая Международным валютным фондом. СДР еще в 1969 г. были признаны как коллективная валюта для создания механизма регулирования международной валютной ликвид­ности, который не зависел бы от экономической политики и состояния платежных балансов отдельных государств.

Международные коллективные валюты представляют собой условный масштаб для соизмерения международных долговых обязательств, платежей, валютных резервов, депозитов и кре­дитов, определения курсовых соотношений валют и сопоставле­ния показателей банковских балансов.

Кроме СДР в международных расчетах могут использоваться коллективные валюты определенной группы государств. Кол­лективной международной валютной единицей стран — участ­ниц Европейского валютного союза (ЕВС) с марта 1979 г. было признано ЭКЮ. Эта единица выпускалась в виде записей по сче­там центральных банков государств — участников ЕВС. Посте­пенно все расчеты по взаимным платежам в Западной Европе переводились в ЭКЮ. Эта денежная единица котировалась на валютных биржах и имела свой курс как любая другая валюта.

В 1983 г. возник международный рынок кредитов и депози­тов в ЭКЮ с котировками, которые не зависели от Европейской валютной системы. В 1987 г. ЭКЮ " материализовалось" в ре­зультате выпуска банком Бельгии золотых монет достоинством 50 ЭКЮ и серебряных — достоинством 5 ЭКЮ. Позже появи­лись памятные монеты коммерческих выпусков других госу­дарств. Эти монеты не предназначались для денежного обраще­ния и имели нумизматическое назначение.

С 1999 г. ЭКЮ прекратило свое существование в результате замены на евро. С этого времени все государства — члены ЕВС используют евро в качестве денежной единицы при проведении безналичных расчетов как внутри стран, так и в международ­ном обороте. А с 1 января 2002 г. в обращение поступили банкноты и монеты евро. С 1 июля 2002 г. евро стал единственным законным платежным средством стран — членов ЕВС.

Коллективной валютой является также валюта клиринго­вых расчетов. Это условная денежная единица, которая ис­пользуется при расчетах, основанных на зачете взаимных требо­ваний государств — участников международного соглашения. Примером клиринговой валюты может служить денежная еди­ница Азиатского клирингового союза. Функционирует такая ва­люта исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей по банковским счетам. Источником эмиссии такой ва­люты является взаимное кредитование поставок товаров и ока­зание услуг странами — участницами платежного соглашения. Несмотря на использование во внешнеэкономическом обо­роте национальных свободно конвертируемых валют (долларов США, английских фунтов стерлингов, японских йен и др.), а также коллективных валют (СДР, евро и др.), они не могут в полной мере обеспечить реализацию функции мировых денег. Только золото в наибольшей степени способно выполнять эту функцию. Нестабильность экономической ситуации вынужда­ет центральные банки государств увеличивать накопление зо­лотых ресурсов, и золото по-прежнему используется в качестве резервного средства и мировых денег.