Инфляция

 

Инфляция относится к системе общеэкономических категорий и проявляется в тех общественно-экономических формациях, в которых существуют товарно-денежные отношения. Сущность инфляции экономисты трактуют по-разному, например:

§ инфляция представляет собой обесцене­ние денег, падение их покупательной способности, вызываемое повыше­нием цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.

§ инфляция - это форма кризисного состояния экономики, проявляющаяся в диспропорции между натурально-вещественным содержанием и денежным выражением объема производства и потребления, проявляющаяся в обесценении денежных средств.

§ инфляция - это выпуск денежных знаков и их кредитных заменителей в большем объеме, чем это требуется для товарооборота, обуславливает повышение уровня оптовых и розничных цен, снижение реальных доходов населения, увеличение бюджетного дефицита и т.д.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства, а также обусловливаются экономическими и политическими отношениями в мире.

Факторы инфляции следует различать по двум группам: внутренние и внешние.

К группе внутренних факторов инфляции относятся:

§ факторы денежного обращения:

- переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита;

- перенасыщение кредитом народного хозяйства;

- методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничению его движения;

- рост государственного долга и др.

§ неденежные факторы:

- факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве и затратным механизмом хозяйствования;

- государственной экономической политикой, в т.ч. налоговой и валютной политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельностью и т.д.

Группа внешних факторов инфляции определяется в основном мировыми кризисами:

§ сырьевым;

§ энергетическим;

§ валютным;

§ нелегальным экспортом золота и валюты и т.д.

В зависимости от причин инфляции она классифицируется как инфляция спроса и инфляция предложения (издержек).

Инфляция спроса – это чрезмерный рост совокупного спроса (государственных и потребительских расходов, частных инвестиций), который уже не в состоянии привести к увеличению объемов производства. Такой вид инфляции обусловлен следующими причинами:

§ милитаризацией экономики - рост военных расходов, когда экономика ориентируется на значительные затраты на вооруже­ние;

§ дефицитом бюджета и ростом государственного долга - дефицит покрывается эмиссией денег, государственными займами;

§ кредитной экспансией банков - выпуск кредитных денег в качестве средства платежа;

§ притоком иностранной валюты - увеличение денежной массы без увеличения объема товаров.

Инфляция предложения (издержек) – это результат роста цен из-за увеличения издержек производства и реализации на единицу продукции, может быть обусловлена также:

§ снижением производительности труда;

§ сокращением предложения товаров и услуг в отсутствии стимулов;

§ появлением новых потребностей человека;

§ ростом заработной платы;

§ высокими налогами (в первую очередь косвенными);

§ энергетическим кризисом.

Инфляция спроса и инфляция предложения (издержек) взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко разграничить.

В зависимости от темпов роста цен выделяют следующие виды инфляции:

§ ползущая (умеренная) - среднегодовой темп прироста цен от 3 до 10%. Характерна для развитых стран, где происходит умеренное обесценение денег из года в год, Это признается неизбежным для нормального развития рыночной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста;

§ галопирующая – среднегодовой прирост цен от 10 до 100%. Характерна для стран с переходной экономикой и имеет место в кризисных ситуациях;

§ гиперинфляция – прирост цен может достигать от 100 и более 1000% в год (ежемесячно до 100%). Характерна для развивающихся стран, переходящих от планово-pacпределительной системы к рыночной. Это рассматривается как негативные явления, приводящие к социально-экономической и политической напряженности в обществе.

В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства.

Также можно обозначить следующие виды инфляции:

§ открытая - статистически установлен факт повышения уровня цен;

§ скрытая (подавленная) – вызвана не повышением цен, а хроническим дефицитом товаров и услуг, ростом вынужденных денежных сбережений, развитием теневой экономики, а также обесценением денег, когда за их прежнее количество (сумму) потребитель приобретает меньше продукта и худшего качества;

§ административная (один из видов индуцированной инфляции) – вызвана жестким регулированием цен в условиях падения объемов производства;

§ импортируемая (один из видов индуцированной инфляции) – вызвана повышением цен импортных товаров, притоком иностранных займов и валюты (т.к. ввоз иностранной валюты и скупка ее центральным банком увеличивают денежную массу в стране), а также возможна в условиях свободного хождения иностранной валюты в стране;

§ индуцированная – вызвана действием рассматриваемого конкретного фактора из множества факторов, влияющих на состояние экономики;

§ кредитная (один из видов индуцированной инфляции) – вызвана переполнением денежных каналов за счет неоправданной кредитной массы денег;

§ непредвиденная – возможна вследствие появившихся дополнительных причин ее возникновения, а также неожиданного ее уровня;

§ социальная (один из видов индуцированной инфляции) – вызвана ростом цен за счет увеличения издержек производства по причине повышения качества продукции или расходов на экологию;

§ корректирующая – вызвана либерализацией цен, зависит от степени дефицитности (разрыва между платежеспособным спросом и предложением), от величины обменного курса валюты и степени монополизации внутреннего рынка, а также способности иностранных товаров нарушить эту монополию.

Инфляция может вызываться адаптивными инфляционными ожиданиями, связанными с политической нестабильностью, деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. В условиях больших инфляционных ожиданий и роста курса иностранной валюты население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте. Производители, опасаясь повышения цен у поставщиков, закладывают в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на сырье, комплектующие, тем самым раскручивают инфляционный процесс. Адаптивные инфляционные ожидания стимулируют наращивание текущего спроса в ущерб сбережениям и инвестиционным возможностям кредитной системы, что делает их еще более устойчивыми, поскольку ускоряется денежный оборот.

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следующем:

§ перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, населением, между дебиторами и кредиторами;

§ обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

§ постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

§ неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

§ искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превра­тить обесценившиеся деньги в товары и валюту; вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

§ закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы, которая приводит к падению уровня жизни;

§ сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их рисковости;

§ обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизвод­ственный процесс;

§ возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

§ активном развитии теневой экономики, ее «уходе» от налогообложения;

§ снижении покупательной способности национальной валюты и искаже­нии ее реального курса по отношению к другим валютам;

§ социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий.

Измерение инфляции в отечественной и зарубежной практике происходит с использованием системы показателей.

Наиболее простым из них является показатель, который называется «правило величины 70» - это приближенный способ расчета срока удвоения уровня цен при неизменном уровне инфляции. Иными словами число 70 делится на ежегодный уровень инфляции и дает возможность определить через, сколько лет произойдет удвоение общего уровня цен:

,

где:

r - годовая ставка инфляции;

T - срок (в годах) удвоения цен.

Вместо 70% также используются числа от 69% до 72%. Таким образом, упоминаются «правило 69», «правило 70», «правило 71», «правило 72».

Наиболее часто используемые показатели инфляции основаны на количественном соизмерении колебания цен и обесценения денег. Они позволяют определить уровень и индекс инфляции и исходят из того, что изменение покупательной способности денег находится в обратной зависимости от индекса денег. Это отношение оценивается с помощью формулы:

 

,

 

 

где:

- индекс покупательной способности денег;

- индекс цен, показывающий насколько повысились цены по сравнению с предшествующим годом.

Уровень инфляции при ее количественном измерении выступает как относительная, постоянно изменяющаяся величина, показывающая, на сколько выросли цены за рассматриваемый период времени.

Систематическая корректировка рабочего прогноза уровня инфляции осуществляется по таким показателям, как:

§ обобщающий индекс внутренней рублевой инфляции;

§ финансовые нормативы государственного регулирования ставок налогов, пошлин, ставок рефинансирования ЦБ РФ т.п.;

§ прогноз внешней инфляции;

§ прогноз валютного курса рубля;

§ прогноз изменения цен на продукцию и ресурсы (газ, нефть, сырье, оборудование, отдельные виды материальных ресурсов и т.д.);

§ прогноз изменения уровня средней заработной платы и других укрупненных показателей на перспективу.

Индексы инфляции показывают изменения реальной покупательной способности денег за счет роста цен. Благодаря этим показателям можно узнать, во сколько раз выросли цены за определенный период, при этом соотношение цен во времени выражает наличие или отсутствие инфляции и характеризует ее глубину.

Расчет уровня инфляции производится путем сопоставления происходящих изменений цены со средним уровнем роста цен. Он основан на показателях индекса цен текущего и предыдущего (или базового) года, взятого за постоянную или переменную величину. Эти индексы применяются в статистике, носят дискретный характер и выражаются в процентах или коэффициентах роста. В последнем случае они означают темпы роста инфляции.

Например, показатель уровня инфляции для конкретного года можно вычислить следующим образом:

,

где:

- средний уровень цен в предыдущем или базисном году;

- средний уровень цен в текущем году.

Основными методами борьбы с инфляцией принято считать антиинфляционную политику государства и денежные реформы.

Антиинфляционная политика – это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленную на ограничение инфляции.

Цель антиинфляционной политики государства состоит в том, чтобы установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для народного хозяйства темпов ее роста.

Мероприятия, которые используются в антиинфляционной политике государства следующие:

§ дефляционная политика:

- регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы,

- снижение государственных расходов,

- повышение процентных ставок за кредит,

- усиление налогового бремени,

- ограничение денежной массы,

- конкурентное стимулирование отдельных производств путем снижения налогового бремени.

§ политика доходов:

- контроль цен,

- контроль заработной платы путем ее замораживания или установления пределов роста,

- индексация полная или частичная,

- компенсация расходов.

Основным фактором в борьбе с инфляцией являются преодоление экономического спада, платежного кризиса, уменьшения инвестиционной активности, формирование стабильной рыночной инфраструктуры. В связи с этим особое значение для экономики приобретает поддержка приоритетных отраслей народного хозяйства, стимулирование экспорта продукции, разумная денежная политика и политика валютного курса.

Большое значение в антиинфляционной политике имеют структурная перестройка экономики и ее приспособление к потребностям рынка благодаря грамотной конверсии военно-промышленного комплекса, демонополизации и регулированию деятельности существующих монополий, стимулированию конкуренции в производстве, распределении, секторе услуг и т.д.

Важным направлением в антиинфляционной политикеявляются развитие и государственное регулирование валютного и финансового рынков, а также совершенствование механизма формирования валютного курса. Большое значение для сдерживания инфляции может иметь перестройка экспорта и импорта.

Одну из определяющих ролей в проведении антиинфляционной политики играет Центральный банк, который осуществляет денеж­но-кредитное регулирование. Он должен ориентироваться не только на снижение инфляции, но и на равновесное и стабильное развитие экономики, а также смягчать ограничения денежной массы в обращении и добиваться улучшения ее структуры, поскольку более высокие темпы роста менее ликвидных компонен­тов денежной массы приводят к ослаблению инфляционного давления, сокраще­ние же объема наличных денег позволяет уменьшить темпы инфляции. Улучше­ние структуры денежной массы предполагает и более активное воздействие Центрального банка на оборот, обслуживаемый квазиденьгами, денежными суррогатами. Необходимо прямое управление кредитной эмиссией, направленной на восстановление хозяйственных связей и банковской системы, подъем производства. Для сдерживания инфляции нужна поддержка инвестиционной активности коммерческих банков.

Большое значение для борьбы с инфляцией имеет снятие инфляционных ожиданий, как у хозяйствующих структур, так и у населения, что в значительной мере может быть обусловлено экономической и политической стабильностью в стране, более взвешенными выступлениями в средствах массовой информации.

Успешное осуществление антиинфляционной политики возможно только на основе разработки нормативных актов, регулирующих все сферы рыночных отношений и безусловного выполнения существующего законодательства.

В странах с развитой рыночной экономикой при регулировании инфляции монетаристские методы в чистом виде используются крайне редко, они, как правило, сочетаются с элементами, то есть посредством макроэкономического регулирования и структурной перестройки экономики, стимулирования производства товаров.

Денежные реформы направлены на полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.