ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №3

ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №3

 

Сыктывкар 2008
ФОРМУЛИРОВКА ЗАДАЧИ (ЗАДАЧА №1)

Рассчитать процентную ставку для 3-х летнего займа размером 5 млн. руб. с ежеквартальным погашением по 500 тыс. руб.

В Microsoft Office Excel 2003 данная задача реализуется в следующем порядке:

@ Вводятся исходные данные (Таблица 1), которые удобно представить в следующем виде:

Таблица 1

Исходные данные

 

 

В данной задаче необходимо рассчитать процентную ставку для 3-х летнего займа (выделенная строка в исходных данных).

@ Как видно из приведенных исходных данных данную задачу можно решить используя функцию «СТАВКА». При её использовании алгоритм решения задачи реализуется в виде:

– устанавливаем курсор в ячейку, в которой в последующем хотим видеть требуемый результат;

– щелкаем мышью по кнопке – " Мастер функций " (Рис. 1). На экране появится диалоговое окно "Мастер функций шаг 1 из 2" (Рис. 2).

 

 

 

 

 

Рис. 1 Мастер функций

 

– в появившемся диалоговом окне выбираем категорию " Финансовые "

 

 

Рис. 2 Мастер функций шаг 1 из 2

 

– выбираем функцию «СТАВКА»

 

– в диалоговом окне "Аргументы функции" (Рис. 3) в поле " Кпер " вводим общее число периодов выплат, т.е. в данной задаче в течение 3 лет по 4 квартала (3*4); в поле " Плт " указывается выплата, производимая в каждый период (в данном случае квартал); в поле " Пс " – приведенная стоимость, задаем ссылку на ячейку, содержащую, указанный в исходных данных займ (5 млн.руб.).

 

Рис. 3 Аргументы функции «С ТАВКА»

Таблица 2

Искомое значение

 

@ В указанной на первоначальном этапе ячейке отображается искомое нами значение процентной ставки (Таблица 2).

 

ФОРМУЛИРОВКА ЗАДАЧИ (ЗАДАЧА №2)

Сумма размером 20000 руб. размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода. Рассчитайте, какая сумма будет на счете.

В Microsoft Office Excel 2003 данная задача реализуется в следующем порядке:

@ Вводятся исходные данные (Таблица 3), которые удобно представить в следующем виде:

Таблица 3

Исходные данные

 

 

В данной задаче необходимо рассчитать сумму, зачисленную на счет по истечении 3-х лет при заданном выше условии(выделенная строка в исходных данных).

@ Как видно из приведенных исходных данных данную задачу можно решить, используя функцию «БС». При использовании данной функции алгоритм решения задачи реализуется в виде:

– устанавливаем курсор в ячейку, в которой в последующем хотим видеть требуемый результат;

– щелкаем мышью по кнопке – " Мастер функций " (Рис. 1). На экране появится диалоговое окно "Мастер функций шаг 1 из 2" (Рис. 4).

– в появившемся диалоговом окне выбираем категорию " Финансовые "

 

Рис. 4 Мастер функций шаг 1 из 2

– выбираем функцию «БС»

– в диалоговом окне "Аргументы функции" (Рис. 5) в поле "Ставка" вводим норму процента, указанную в задаче с учетом условия полугодового начисления процентов (12%/2); в поле "Кпер" вводим общее число периодов выплат, т.е. в данной задаче в течение 3 лет по 2 полугодия (3*2); в поле "ПС" – приведенная стоимость, задаем ссылку на ячейку, содержащую, указанную в исходных данных сумму (-20000).

Рис. 5 Аргументы функции «БС»

 

Таблица 4

Искомое значение

@ В указанной на первоначальном этапе ячейке отображается искомое значение суммы начисленной на счёт по истечении 3-х лет (Таблица 4).

 

ФОРМУЛИРОВКА ЗАДАЧИ (ЗАДАЧА №3)

Сравнить по сроку окупаемости три варианта инвестиций, которые характеризуются следующими потоками платежей (тыс.руб.):

Вариант	Начальные затраты	Ежегодные поступления	Срок окупаемости
А	-280
Б	-310
В	-370

Норма дисконтирования – 3%

В Microsoft Office Excel 2003 данная задача реализуется в следующем порядке:

@ Вводятся исходные данные (Таблица 5), которые удобно представить в следующем виде:

Таблица 5

Исходные данные

 

В данной задаче необходимо рассчитать срок окупаемости инвестиционных проектов, при заданном выше условии(выделенная строка в исходных данных).

@ Как видно из приведенных исходных данных данную задачу можно решить, используя функцию «КПЕР». При использовании данной функции алгоритм решения задачи реализуется в виде:

– устанавливаем курсор в ячейку, в которой в последующем хотим видеть требуемый результат;

– щелкаем мышью по кнопке – " Мастер функций " (Рис. 1). На экране появится диалоговое окно "Мастер функций шаг 1 из 2" (Рис. 6).

– в появившемся диалоговом окне выбираем категорию " Финансовые "

 

 

Рис. 6 Мастер функций шаг 1 из 2

 

– выбираем функцию «КПЕР»

– в диалоговом окне "Аргументы функции" (Рис. 7) в поле " Ставка " вводим норму дисконтирования, указанную в задаче; в поле " Плт " вводим выплату, производимую в каждый период; в поле " Пс " – приведенная стоимость, задаем ссылку на ячейку, содержащую, указанную в исходных данных сумму, эквивалентную начальным затратам (-280).

Рис. 7 Аргументы функции «КПЕР»

Таблица 6

Искомое значение

@ В указанной на первоначальном этапе ячейке отображается искомое значение срока окупаемости инвестиционного проекта (Таблица 6). Срок окупаемости по остальным вариантам инвестиционного проекта рассчитывается аналогично.

ФОРМУЛИРОВКА ЗАДАЧИ (ЗАДАЧА №4)

Вас просят дать в долг 200000 руб. и обещают вернуть через год 40000 руб., через два года 80000 руб., через три года – 100000 руб. При какой годовой процентной ставке эта сделка имеет смысл? А если банки предлагают большую годовую процентную ставку, например,13%.

В Microsoft Office Excel 2003 данная задача реализуется в следующем порядке:

@ Вводятся исходные данные (Таблица 7), которые удобно представить в следующем виде:

Таблица 7

Исходные данные

 

 

В данной задаче необходимо рассчитать оптимальную годовую % -ую ставку, при которой рассматриваемая сделка имеет смысл(выделенная строка в исходных данных).

@ Как видно из приведенных исходных данных данную задачу можно решить, используя функцию «ВСД». При использовании данной функции алгоритм решения задачи реализуется в виде:

– устанавливаем курсор в ячейку, в которой в последующем хотим видеть требуемый результат;

– щелкаем мышью по кнопке – " Мастер функций " (Рис. 1). На экране появится диалоговое окно "Мастер функций шаг 1 из 2" (Рис. 7).

– в появившемся диалоговом окне выбираем категорию " Финансовые "

– выбираем функцию «ВСД»

 

 

Рис. 7 Мастер функций шаг 1 из 2

 

– в диалоговом окне "Аргументы функции" (Рис. 8) в поле " Значения " вводим диапазон ячеек, содержащий займ, а также суммы его периодического погашения.

 

Рис. 8 Аргументы функции «ВСД»

 

Таблица 8

Искомое значение

 

 

@ В указанной на первоначальном этапе ячейке отображается искомое значение оптимальной процентной ставки (Таблица 8). В случае если банки предлагают большую годовую процентную ставку (>4%), то естественно целесообразнее разместить данную сумму в виде депозита в банке.