Раздел 3. Усиленной надлежащей проверки клиента

Усиленной надлежащей проверки клиента

Статья 13

1. Государства-члены должны требовать от учреждений и лиц, на которых распространяется данная директива распространяется на чувствительные к риску базы, активизацию мер по надлежащей проверке клиентов, в дополнение к мерам, указанным в статьях 7, 8 и 9(6), в ситуациях, которые по своему характеру могут представлять высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма, и, по крайней мере, в ситуациях, изложенных в пунктах 2, 3, 4 и в других ситуациях, представляющих высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма, которые отвечают критериям, установленным в технической соответствии со статьей 40(1)(c).

2. Если клиент физически присутствовать для идентификационных целей, государства-члены должны требовать тех учреждений и лиц, принять конкретные и адекватные меры для компенсации более высокого риска, например, путем применения одной или нескольких из следующих мер:

(a)	гарантируя, что личность клиента устанавливается путем дополнительных документов, данных или информации;

 

(b)	дополнительные меры, чтобы убедиться, или заверении документов поступающего, либо требование подтверждающего сертификацию по кредитным учреждением или финансовым учреждением, охватываемых данной директивой;

 

(c)	убедившись, что первый платеж операций осуществляется через счет, открытый на имя клиента с кредитной организацией.

3. В отношении cross-frontier корреспондентские банковские отношения с корреспондентами из третьих стран, государства-члены должны требовать их от кредитных учреждений:

(a)	собирать достаточную информацию об учреждении-респонденте, чтобы полностью понять характер деятельности респондента и определения на основе публично доступной информации, репутацию учреждения и качества надзора;

 

(b)	оценивать применяемые учреждением-респондентом противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма контроля;

 

(c)	получать разрешение старшего руководства на установление новых корреспондентских отношений;

 

(d)	документ соответствующие обязанности каждого учреждения;

 

(e)

с уважением к уплате по счетам, может быть удовлетворен, если ответчик кредитной организацией подтверждения личности и выполняется на постоянной основе надлежащей проверки клиентов, имеющих прямой доступ к счетам корреспондента и что она в состоянии предоставить соответствующие customer due diligence данные корреспонденту учреждение, по запросу.

4. В отношении сделок или деловых отношений с политически значимыми лицами, проживающими в другом государстве-члене или в третьей стране, государства-члены должны требовать тех учреждений и лиц, охватываемых данной директивой:

(a)	иметь соответствующие риска на основе процедуры, чтобы определить, является ли клиент политически значимых лиц;

 

(b)	есть Разрешение старшего руководства на установление деловых отношений с такими клиентами;

 

(c)	принять надлежащие меры для установления источника благосостояния и источника средств, участвующих в деловые отношения или транзакции;

 

(d)	осуществлять углубленный постоянный мониторинг деловых отношений.

5. Государства-члены должны запретить кредитных организаций от заключения или продолжать корреспондентские банковские отношения с shell банка, и требуют, чтобы кредитные организации принимают соответствующие меры, чтобы гарантировать, что они не занимаются или продолжать корреспондентские отношения с банком, который, как известно, разрешает его счетов по банк-оболочку.

6. Государства-члены обеспечивают, чтобы учреждения и лица, охватываемых данной директивой, уделять особое внимание любым отмывания денег или финансирования терроризма, угрозы, которые могут возникнуть из продуктов или сделок, которые могут пользу анонимности, и принять меры, если это необходимо, в целях предотвращения их использования для отмывания денег или финансирования терроризма целей.