ПРЕДМЕТ, СФЕРА ПРИМЕНЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Статья 1

1. Государства-члены должны гарантировать, что отмывания денег и финансирования терроризма запрещены.

2. Для целей настоящей директивы, следующие деяния, когда они совершаются умышленно, должна расцениваться как отмывание денег:

(a)

конверсию или перевод имущества, если известно, что такое имущество получены в результате преступной деятельности или из акта участия в такой деятельности, в целях сокрытия или утаивания преступного источника этого имущества или помочь любому лицу, участвующему в совершении такого рода деятельности, избежать юридических последствий своих действий;

 

(b)	сокрытие или утаивание подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения, прав, или прав собственности на имущество, зная, что такое имущество получены в результате преступной деятельности или из акта участия в такой деятельности;

 

(c)	приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество были получены в результате преступной деятельности или из акта участия в такой деятельности;

 

(d)	участие, причастность к совершению, покушение на его совершение, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование совершения любого из действий, указанных в вышеуказанных пунктов.

3. Отмывания денег, должны рассматриваться как таковые, даже если в деятельности которой образуются свойство отмываться были проведены на территории другого государства-члена ЕС или в третьей стране.

4. Для целей настоящей директивы, ‘финансированию терроризма " - предоставление или сбор средств, любыми методами, прямо или косвенно, с намерением, чтобы они использовались, или при осознании того, что они будут использованы, полностью или частично, для совершения любого из преступлений, по смыслу статей 1 и 4 рамочного решения Совета 2002/475/JHA от 13 июня 2002 года О борьбе с терроризмом (⁹).

5. Осознание, намерение или умысел, требуемые в качестве элементов деятельности, указанных в пунктах 2 и 4 могут быть установлены из объективных фактических обстоятельств дела.

Статья 2

1. Эта директива применяется к:

(1)	кредитных организаций;

 

(2)	финансовых институтов;

 

(3)

следующих юридических или физических лиц, действующих в осуществлении их профессиональной деятельности: (a) аудиторов, внешних бухгалтеров и налоговых консультантов;   (b) нотариусы и другие независимые специалисты по юридическим вопросам, когда они участвуют, будь то действующий от имени и в интересах своего клиента в любой финансовой или сделки с недвижимостью, или путем оказания помощи в планировании или выполнении операции для своего клиента в отношении: (я) покупка и продажа недвижимости или бизнес-субъектов;   (ii) управление клиентских денег, ценных бумаг или других активов;   (iii) открытие или управление банком, банковских вкладов или счетов в ценных бумагах;   (iv) организация взносы, необходимые для создания, функционирования или управления компаний;   (v) создания, функционирования или управления трестов, компаний или аналогичных сооружений;   (c) доверять или компании, сервис-провайдеры, еще не охваченные пунктах (a) или (b);   (d) агенты по недвижимости;   (e) другие физические или юридические лица, торгующие товарами, лишь в той степени, что платежи осуществляются в денежной форме в размере 15 000 евро или более, была ли транзакция выполняется в одну операцию или в несколько операций, которые представляются связанными между собой;   (f) - казино.

2. Государства-члены могут решить, что юридические и физические лица, которые участвуют в финансовой деятельности на разовой или очень ограниченной основе, а также там, где риск отмывания денег или финансирования терроризма, возникающих не попадают в сферу действия статьи 3(1) или (2).

Статья 3

Для целей настоящей директивы применяются следующие определения:

(1)

‘кредитной организацией понимается кредитная организация, как определено в первом подпункте статьи 1(1) директивы 2000/12/EC Европейского парламента и Совета от 20 марта 2000 года, касающиеся получения и погоне за деятельностью кредитных организаций (10), в том числе филиалы в значении статьи 1(3) этой директивы, расположенной в сообществе кредитных организаций, имеющих свои головные офисы внутри или за пределами сообщества;

 

(2)

"финансовое учреждение " означает: (a) обязательство, за исключением кредитной организации, которая выполняет одну или несколько операций, включенных в пункты 2 до 12 и 14 приложения I к директиве 2000/12/EC, в том числе в деятельности пунктов обмена валюты (bureaux de change) и передачи денег или денежных переводов офисы;   (b) страховая компания должным образом уполномоченными в соответствии с директива 2002/83/EC Европейского парламента и Совета от 5 ноября 2002 года в отношении страхования жизни (11)постольку, поскольку оно осуществляет деятельность, охватываемых данной директивой;   (c) инвестиционная фирма, как определено в пункте 1 статьи 4(1) директивы 2004/39/EC Европейского парламента и Совета от 21 апреля 2004 г. о рынках финансовых инструментов" (12);   (d) коллективные инвестиционные предприятия маркетинг своих паев или акций;   (e) страховой посредник, как это определено в статье 2(5) директивы 2002/92/ЕС Европейского парламента и Совета от 9 декабря 2002 года О страховании посредничество (13)исключение посредников, как это указано в статье 2(7) этой директивы, если они будут действовать в отношении страхования жизни и других инвестиций, а также предоставления сопутствующих услуг;   (f) филиалы, если они расположены в сообщества, финансовых учреждений, упомянутых в пунктах (a) - (e), чьи головные офисы находятся внутри или за пределами сообщества;

 

(3)	"собственность " означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты в любой форме, в том числе в электронной или цифровой, удостоверяющие право или интерес в такие активы;

 

(4)	‘преступной деятельности " означает любой вид вовлеченности в преступную деятельность, в совершение тяжкого преступления;

 

(5)

"серьезные преступления " означает, как минимум: (a) актов, как это определено в статьях 1 и 4 рамочного решения 2002/475/JHA;   (b) любого из преступлений, определенных в статье 3(1)(a) 1988 года, Конвенции Организации Объединенных Наций против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ;   (c) деятельность преступных организаций, определенных в статье 1 совместные действия Совета 98/733/JHA от 21 декабря 1998 г. " О внесении уголовную ответственность за участие в преступной организации в государствах-членах Европейского Союза (14);   (d) мошенничество, по крайней мере серьезных, как это определено в статье 1(1) и ст. 2 конвенции по охране европейских сообществ финансовым интересам (15);   (e) коррупции;   (f) все преступления, за которые предусмотрено лишение свободы или постановлением о задержании на максимальный более чем одного года или, если это касается тех государств, которые имеют минимальный порог для преступлений в их правовой системе, во всех преступлениях, наказуемых лишением свободы или под стражу, в течение минимум более чем на шесть месяцев;

 

(6)

‘бенефициарный владелец " - это физическое лицо(лиц), которое в конечном счете владеет или контролирует клиента и/или физическое лицо, от имени которого сделка или деятельность ведется. Бенефициарный владелец должен включать по крайней мере: (a) в случае юридических лиц: (я) физического лица(лиц), которое в конечном счете владеет или осуществляет контроль над юридическим лицом путем прямого или косвенного владения или контроля над достаточного процента акций или прав голоса юридического лица, в том числе посредством акция на предъявителя holdings, чем другие компании котируются на регулируемом рынке, которая подлежит раскрытию в соответствии с требованиями законодательства сообщества, или в зависимости эквивалентных международным стандартам; - доля 25 % плюс одна акция будут считаться достаточным для удовлетворения данного критерия;   (ii) физического лица(лиц), которые в противном случае осуществляет контроль за управления юридического лица:   (b) в случае юридических лиц, таких как фонды, так и правовых механизмов, таких как трасты, управлять и распределять денежные средства: (я) где будущих подопечных уже определены, физическое лицо(лица) является бенефициаром 25 % или более имуществу юридического договоренности или юридического лица;   (ii) где эти люди, которые пользуются правовыми организация или лицо, все еще необходимо определить класс лиц, в чей основной интерес юридическое соглашение, или лица устанавливается или работает;   (iii) физического лица(лиц), которое осуществляет контроль над 25 % или более имуществу юридического договоренности или юридического лица;

 

(7)

‘провайдеры услуг траста или компании’ означает любое физическое или юридическое лицо, которое путем бизнес обеспечивает любой из следующих услуг третьим сторонам: (a) формирование компаний или других юридических лиц;   (b) действуя в качестве или создание условий для другого лица, чтобы действовать в качестве директора или секретаря компании, партнера в товариществе или аналогичной позиции в отношении других юридических лиц;   (c) предоставление зарегистрированного офиса, делового адреса, корреспондентского или административного адреса и другие сопутствующие услуги для компании, товарищества или любого другого юридического лица или образования;   (d) действуя в качестве или создание условий для другого лица, чтобы оно действовало в качестве доверительного управляющего экспресс доверие или аналогичные правовые соглашения;   (e) действуя в качестве или создание условий для другого лица, чтобы выступать в качестве номинального акционера для другого человека, чем компания, имеющая листинг на регулируемом рынке, на который распространяются требования по раскрытию в соответствии с законодательством сообщества, или в зависимости эквивалентных международным стандартам;

 

(8)	"политически значимые лица " означает физических лиц, которые являются или были доверены видные общественные функции, а также члены семей или лица, заведомо приближенными, таких лиц;

 

(9)	‘деловые отношения-это деловые, профессиональные или коммерческие отношения, которые связаны с профессиональной деятельностью учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, и который, предположительно, в то время, когда связи налажены, есть элемент длительности;

 

(10)	‘shell банк-это кредитное учреждение или учреждение, занимающееся эквивалент деятельность, зарегистрированная в юрисдикции, в которой он не имеет физического присутствия, с участием значимых ум и управления, и которые не связаны с какой-либо регулируемой финансовой группой.

Статья 4

1. Государства-члены должны гарантировать, что положения данной директивы продлен полностью или в его части профессий и категорий предприятий, кроме учреждений и лиц, упомянутых в статье 2(1), которые участвуют в деятельности, которая, в частности, может быть использовано с целью отмывания денег или финансирования терроризма целей.

2. Если государство-член принимает решение о продлении положений настоящей директивы к профессиям и категориям обязательств, иных, чем упомянутые в статье 2(1), оно информирует об этом комиссию.

Статья 5

Государства-члены могут вводить или сохранять в силе более строгие положения в области, охватываемой настоящей директивой для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.