Внутренних процедур, обучение и обратная связь
Статья 34 1. Государства-члены должны требовать, чтобы учреждения и лица, охватываемых данной директивой, установления адекватных и соответствующих политик и процедур надлежащей проверки клиентов, отчетность, ведение учета, внутреннего контроля, оценки рисков, управления рисками, соответствия системы управления и связи, в целях упреждения и предотвращения операций, связанных с легализацией преступных доходов или финансирования терроризма. 2. Государства-члены должны требовать, чтобы в кредитных и финансовых институтов, охватываемых данной директивой, общаться соответствующие политики и процедуры, где это применимо для филиалов и в большей мере владеет дочерними компаниями в третьих странах. Статья 35 1. Государства-члены должны требовать, чтобы учреждения и лица, охватываемых данной директивой, принять соответствующие меры, чтобы их соответствующих сотрудников о действующих положений, на основании этой директивы. Эти меры включают участия соответствующих сотрудников специальных программ обучения, чтобы помочь им признать операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, а также проинструктировать их о том, как действовать в таких случаях. Где-физического лица, подпадающие под одну из категорий, перечисленных в статье 2(1)(3) выполняет свою профессиональную деятельность в качестве работника юридического лица, обязательств, изложенных в настоящем разделе, применяются к юридическому лицу, а не к физическому лицу. 2. Государства-члены обеспечивают, чтобы учреждения и лица, охватываемых данной директивой, иметь доступ к актуальной информации о практике с отмыванием денег и финансистов террористических и на показания, которые привели к признанию подозрительных операций. 3. Государства-члены должны обеспечивать, по мере возможности, своевременной обратной связи об эффективности и последующих отчетов подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Раздел 2 Надзор Статья 36 1. Государства-члены предусматривают, что в пунктах обмена валюты и провайдеры услуг траста или компании, должны иметь лицензию или регистрацию и казино, подлежащих лицензированию в порядке, вести свой бизнес легально. Без ущерба для будущих законодательства сообщества, государства-члены обеспечивают, что передачи денег или денежных переводов офисы должны подлежать лицензированию или регистрации, чтобы вести свой бизнес легально. 2. Государства-члены требуют от компетентных органов отказать в лицензировании или регистрации лиц, упомянутых в пункте 1, если они не удовлетворены тем, что лица, которые эффективно направляют или направит бизнес таких лиц или владельцев таких субъектов являются пригодными и подходящими. Статья 37 1. Государства-члены требуют от компетентных органов, по крайней мере, эффективно контролировать и принимать необходимые меры с целью обеспечения соблюдения требований настоящей директивы для всех учреждений и лиц, охватываемых данной директивой. 2. Государства-члены должны гарантировать, что компетентные органы обладают достаточными полномочиями, включая полномочия на то, чтобы заставить изготовление любой информации, относящейся к мониторингу соблюдения и выполнения проверок, и располагать достаточными ресурсами для выполнения своих функций. 3. В случае с кредитными и финансовыми учреждениями и казино, компетентные органы должны иметь расширенный надзорных полномочий, в частности, возможность проведения инспекций на местах. 4. В случае физических и юридических лиц, упомянутых в статье 2(1)(3)(a) - (e)государства-члены могут разрешить функции, упомянутые в пункте 1, осуществляется на чувствительные к риску основе. 5. В случае, если лица, указанные в статье 2(1)(3)(a) и (b), государства-члены могут разрешить функции, упомянутые в пункте 1, чтобы быть в исполнении саморегулируемых организаций, при условии, что они соответствуют требованиям пункта 2.
|
