Студопедия — Перечень документов отражающих хозяйственную деятельность
Студопедия Главная Случайная страница Обратная связь

Разделы: Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Перечень документов отражающих хозяйственную деятельность






Финансовые документы:

1. Заявление-анкета юридического лица по форме ООО «Промрегионбанк».
2. Заявление-анкета физического лица (Поручителя) по форме ООО «Промрегионбанк» с приложением копии паспорта Поручителя, справки о доходах за последние 6 месяцев по форме ООО «Промрегионбанк».
3. Технико-экономическое обоснование кредита (краткое содержание назначения кредита, источники погашения).
4. План движения денежных средств на период кредитования (предоставляется при запрашиваемом сроке кредита более 1 года).
5. Действующие договоры с наиболее крупными поставщиками и покупателями.
6. Копия договора аренды по месту фактического местонахождения организации / копия свидетельства о собственности.
7. Финансовая / налоговая отчетность:
Для предприятий, находящихся на основной системе налогообложения:
- бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) на последние 4 отчетные даты*. Бухгалтерская отчетность за 1 квартал, 1 полугодие, 9 месяцев предоставляется с печатью организации и подписью руководителя, за год - с отметкой ИФНС о принятии**.
- декларация по налогу на прибыль с отметкой ИФНС о принятии** на последние 4 отчетные даты*.
Для предприятий, находящихся на упрощенной системе налогообложения:
- книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. Предприятия, выбравшие в качестве объекта налогообложения «6 % с доходов», предоставляют сведения о расходах в свободной форме на фирменном бланке организации с указанием расходов за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации;
- декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения с отметкой ИФНС о принятии** за последний отчетный календарный год.
Для предприятий, находящихся на ЕНВД:
-книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. В случае отсутствия книги доходов и расходов, предоставляются сведения о доходах и расходах в свободной форме на фирменном бланке организации за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации.
- декларация по ЕНВД с отметкой ИФНС о принятии** за последние 4 отчетных периода*.
8. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последние 4 отчетные даты, а также на дату обращения в банк с указанием наименования дебиторов / кредиторов, суммы задолженности, даты возникновения и срока ее погашения.
9. Копии договоров по действующим кредитам, займам (полученным и предоставленным) с приложением графиков погашения задолженности, сведений об обеспечении.
10. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия (с приложением документов-оснований возникновения обязательств).
11. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета №№ 01, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67, 68, 69, 70, 71, 76, 97 за последний отчетный квартал.
12. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета (сводная) за последний отчетный квартал (нарастающим итогом).
13. Анализ счета 50 за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам.
14. Анализ счета 51 (52) за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам и банкам.
15. Справка из ИФНС о состоянии расчетов с бюджетом / наличии/ отсутствии неисполненной обязанности перед бюджетом/ внебюджетными фондами (действительна в течение 30 календарных дней).
16. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах организации (действительна в течение 30 календарных дней).
17. Справка об оборотах по расчетным счетам Заемщика (кроме расчетных счетов, открытых в ООО «Промрегионбанк» за последние 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, о наличии / отсутствии ссудной задолженности (с указанием ее объема), о наличии / отсутствии картотеки № 2 к расчетным счетам. Справки должны быть заверены банком, в котором они получены.
18. Справка о наличии / отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом и численности сотрудников.
19. Сведения о среднесписочной численности сотрудников за предшествующий календарный год с отметкой ИФНС о принятии**.

* при наличии сезонности в деятельности предоставляется за последние 5 отчетных периодов.
** в случае передачи отчетности по телекоммуникационным каналам связи прилагается отчет об отправке в ИФНС и квитанция о получении отчета ИФНС, при отправке почтой – копия почтовой квитанции.

 

 

При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде залога имущества Заемщик (Залогодатель) обеспечивает своевременное предоставление Банку правоустанавливающие и иные документы на объект недвижимости.

При залоге недвижимости - нежилых помещений, зданий, сооружений:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие на объект недвижимости;
▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ документы на земельный участок;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

При залоге недвижимости – земельного участка:
▪ правоустанавливающие документы на земельный участок;
▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог земельного участка (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог земельного участка (для юридических лиц);
▪ при залоге земельного участка (при отсутствии на нем объекта недвижимости – со слов Клиента) – документ, подтверждающий отсутствие на земельном участке объектов недвижимости;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

При залоге права аренды земельного участка:
▪ договор аренды земельного участка (с отметкой о государственной регистрации договора, если такой договор подлежит государственной регистрации);
▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок;
▪ согласие арендодателя (собственника объекта недвижимости) на залог права аренды;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

При залоге недвижимости – объекта незавершенного строительства:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости;
▪ проектно-сметную документацию;
▪ разрешение на право производства строительно-монтажных работ;
▪ документы на земельный участок;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на объект незавершенного строительства;
▪ документы, подтверждающие выполненные объемы работ по каждому строению;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

При залоге недвижимости - жилых помещений, домов:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости;
▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ документы, подтверждающие наличие у физических лиц иных объектов жилой недвижимости, пригодных для постоянного проживания, и принадлежащих им на праве собственности;
▪ справку Управляющей компании, ТСЖ о составе проживающих / зарегистрированных по адресу объекта жилой недвижимости, домовую книгу;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

При залоге транспортных средств:
▪ паспорт транспортного средства (оригинал);
▪ свидетельство о регистрации транспортного средства (оригинал + копия);
▪ при необходимости - доверенность, заверенная нотариально;
▪ согласие на залог имущества супруга(и) (нотариально или по форме банка);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

При залоге товарно-материальных ценностей:
▪ спецификация закладываемого товара с указанием количества, цены за единицу (закупочная и цена реализации);
▪ договоры, подтверждающие право собственности залогодателя на товар, который предполагается передавать в залог;
▪ документы, подтверждающие факт оплаты и поступления товара на склад залогодателя;
▪ справка складского учета, на дату подачи заявления-анкеты, с указанием количества товара, адреса его фактического местонахождения;
▪ справка по товарообороту за последние 6 месяцев;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог ТМЦ (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог ТМЦ (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

При залоге оборудования:
▪ документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировкой, товарно-транспортные документы);
▪ документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте);
▪ документы, подтверждающие оплату оборудования;
▪ договор купли-продажи оборудования;
▪ акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;
▪ договор аренды помещений (свидетельство о собственности на помещение), где установлено или хранится оборудование;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог оборудования (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог оборудования (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

При залоге ценных бумаг:
▪ документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги;
▪ оригинал и копию ценной бумаги, если ее выпуск производился в документарной форме;
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

При залоге имущественных прав:
▪ документы, подтверждающие принадлежность имущественных прав Залогодателю;
▪ документы, подтверждающие полную оплату имущественных прав;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог имущественных прав (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог имущественных прав (для юридических лиц);
▪ иные документы в зависимости от вида имущественного права, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

 

 

1. В случае принятия в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства юридического лица заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:

-) анкету Поручителя(ей) - юридических(ого) лиц(а) по установленной Банком форме
-) копии учредительных документов: Устава организации, учредительного договора, свидетельства о регистрации (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк")
-) выписку из ЕГРЮЛ на дату предоставления документов в Банк;
-) документы, подтверждающие полномочия руководителя юридического лица, и удостоверяющие его личность;
-) копию карточки с образцами подписей (по запросу Банка);
-) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя:
1 Бухгалтерские балансы на 4 отчетные даты с отметкой ИФНС о принятии, либо ксерокопия с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте), но заверенные организацией, с приложения к бухгалтерскому балансу (форма № 2). Предприятия, находящиеся на упрощенной системе по налогообложению, представляют декларации на 4 отчетные даты, с отметкой ИФНС + управленческие балансы на 4 отчетные даты;
2. Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности за 4 последних отчетных периода с указанием наименования кредиторов (дебиторов), суммы долга, даты возникновения и срока его погашения, а также документы о состоянии кредиторской и дебиторской задолженности на дату обращения в банк за кредитными ресурсами;
3. Копии договоров по полученным кредитам;
4. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия;
5. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем), наличии кредитной истории и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч; Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
6. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
7. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;
8. Действующие договора (с поставщиками и покупателями)
9. Справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом.
10. Обороты по выручке за последние 6 месяцев
-) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).


2. При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства индивидуального предпринимателя заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:


-) анкету Поручителя(ей) – индивидуального предпринимателя по установленной Банком.
-) копию (всех страниц) паспорта или иного документа, удостоверяющих личность физического лица*
-)копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, копия свидетельства о внесении записи ЕГРИП записи об индивидуальном предприниматели (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк")
-) выписку из ЕГРИП на дату предоставления документов в Банк;
-) документ, подтверждающий семейное положение;
-) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя

1. Налоговые декларации на 4 отчетные даты(квартальная отчетность), с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте);
2. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
3. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;
4. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый из месяцев) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем) и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч, наличие кредитной истории. Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
5. Справка об отсутствии зад-ти перед персоналом
6. Копии кассовых книг за последние 4 квартала (при наличии)
7. Выписка по доходам и расходам за последние 6 месяцев
8. Действующие договора с поставщиками и покупателями
9. Управленческая отчетность

-) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).


*Перечень документов, удостоверяющих личность физического лица

1. Для граждан Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации;
- общегражданский заграничный паспорт;
- паспорт моряка;
- удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
2. Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:
- вид на жительство в Российской Федерации.
4. Для иных лиц без гражданства:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
вид на жительство;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
5. Для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
- удостоверение беженца.

 

 


 

 







Дата добавления: 2015-09-15; просмотров: 405. Нарушение авторских прав; Мы поможем в написании вашей работы!



Практические расчеты на срез и смятие При изучении темы обратите внимание на основные расчетные предпосылки и условности расчета...

Функция спроса населения на данный товар Функция спроса населения на данный товар: Qd=7-Р. Функция предложения: Qs= -5+2Р,где...

Аальтернативная стоимость. Кривая производственных возможностей В экономике Буридании есть 100 ед. труда с производительностью 4 м ткани или 2 кг мяса...

Вычисление основной дактилоскопической формулы Вычислением основной дактоформулы обычно занимается следователь. Для этого все десять пальцев разбиваются на пять пар...

Типовые примеры и методы их решения. Пример 2.5.1. На вклад начисляются сложные проценты: а) ежегодно; б) ежеквартально; в) ежемесячно Пример 2.5.1. На вклад начисляются сложные проценты: а) ежегодно; б) ежеквартально; в) ежемесячно. Какова должна быть годовая номинальная процентная ставка...

Выработка навыка зеркального письма (динамический стереотип) Цель работы: Проследить особенности образования любого навыка (динамического стереотипа) на примере выработки навыка зеркального письма...

Словарная работа в детском саду Словарная работа в детском саду — это планомерное расширение активного словаря детей за счет незнакомых или трудных слов, которое идет одновременно с ознакомлением с окружающей действительностью, воспитанием правильного отношения к окружающему...

Примеры задач для самостоятельного решения. 1.Спрос и предложение на обеды в студенческой столовой описываются уравнениями: QD = 2400 – 100P; QS = 1000 + 250P   1.Спрос и предложение на обеды в студенческой столовой описываются уравнениями: QD = 2400 – 100P; QS = 1000 + 250P...

Дизартрии у детей Выделение клинических форм дизартрии у детей является в большой степени условным, так как у них крайне редко бывают локальные поражения мозга, с которыми связаны четко определенные синдромы двигательных нарушений...

Педагогическая структура процесса социализации Характеризуя социализацию как педагогический процессе, следует рассмотреть ее основные компоненты: цель, содержание, средства, функции субъекта и объекта...

Studopedia.info - Студопедия - 2014-2024 год . (0.015 сек.) русская версия | украинская версия