Схема информационного обмена между Банком и Процессинговым Центром

Информация об операциях, совершенных с использованием банковских карт, выданных Банком, поступает из платежных систем (Visa International, MasterCard International), а также из банкоматов, ПВН и торгово-сервисной сети Банка в процессинговый центр.

На основании полученной информации из платежных систем, а также информации по операциям совершенным в ПВН, банкоматах и торгово-сервисной сети Банка, ПЦ формирует отчеты (входящие транзакционные файлы) для Банка.

После завершения процедуры закрытия дня ПЦ направляет в Банк:

- отчет по операциям держателей карт Банка;

- отчет по незавершенным транзакциям операциям держателей карт Банка;

- детализированный отчет по операциям по картам Банка;

- сводный отчет по операциям по картам Банка, в том числе расчет итоговой позиции по эмиссионному потоку;

- детализированный отчет по операциям в торгово-сервисной сети, ПВН, банкоматах Банка;

- сводный отчет по операциям в торгово-сервисной сети, ПВН, банкоматах Банка, в том числе расчет итоговой позиции по эквайринговому потоку;

- проверочно-сальдовые ведомости по операциям в торгово-сервисной сети, ПВН, банкоматах Банка.

На основании полученных транзакционных файлов и отчетов уполномоченный сотрудник ОПСиЭ отражает суммы транзакций и комиссий банка по лицевым счетам держателей карт Банка, оформляет Распоряжения бухгалтерии на совершение итоговых проводок по счетам бухгалтерского учета.

Изменение платежных лимитов, а также выпуск, продление, блокирование, изменение параметров банковских карт выполняется процессинговым центром на основании файлов установленных форматов (исходящих транзакционных файлов), формируемых Банком.

В установленное время обмена информацией с ПЦ уполномоченный сотрудник ОПСиЭ формирует, подписывает электронной цифровой подписью, шифрует и передает в ПЦ исходящие транзакционные файлы, содержащие информацию об изменении расходных лимитов (далее - лимитах) по картам, либо информацию о внесении изменений в базу данных банковских карт.

Периодически, в соответствии с установленным регламентом обмена с ПЦ, уполномоченный сотрудник ОПСиЭ производит формирование и передачу файлов остатков на счетах банковских карт, содержащих информацию об установленном расходном лимите по картам Банка.