Контроль за трансграничными переводами между физическими лицами - резидентами и нерезидентами

14.1. Переводы физическими лицами-резидентами и нерезидентами денежных средств в иностранной валюте и валюте РФ за пределы РФ могут осуществляться как со счета, открытого в Банке, так и без открытия банковских счетов.

14.2. Валютные переводы без открытия банковского счёта относятся к валютным операциям в определении Федерального закона № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»:

- переводы между резидентами и нерезидентами как в иностранной валюте, так и в валюте Российской Федерации;

- переводы между резидентами в иностранной валюте;

- переводы между нерезидентами как в иностранной валюте, так и в валюте Российской Федерации;

- трансграничные переводы (из Российской Федерации и в Российскую Федерацию) как в иностранной валюте, так и в валюте Российской Федерации.

14.3. Специалист ВТО при контроле трансграничных переводов физических лиц-резидентов осуществляет проверку правильности заполнения заявления на перевод и контролирует:

· правомерность перевода денежных средств в иностранной валюте;

· суммы перевода;

· общую сумму переводов данного резидента в течение данного операционного дня.

14.4. Общая сумма переводов резидента без открытия счета за пределы РФ, осуществляемых через Банк в течение одного операционного дня, не может превышать 5 тысяч долларов США или эквивалента в любой иной иностранной валюте или валюте РФ, рассчитанного по официальному курсу иностранных валют или валюты РФ к доллару США, установленному Банком России на дату осуществления перевода.

14.5. В случае, если общая сумма перевода резидента превышает 5 тысяч долларов США или эквивалент в любой иной иностранной валюте или валюте РФ, то перевод денежных средств осуществляется со счета физического лица, открытого в Банке, при наличии подтверждающих документов.

14.6. В случае, если перевод осуществляется в адрес юридического лица, то перевод денежных средств осуществляется при предоставлении подтверждающих документов (инвойс, счет-фактура и др.). Если сумма перевода не превышает 1 тысячи долларов США или эквивалента в любой иной иностранной валюте или валюте РФ, то предоставление подтверждающих документов не является обязательным.

14.7. Переводы физических лиц – резидентов в иностранной валюте со своих счетов, открытых в Банке, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации осуществляются без ограничения в сумме. В этом случае клиент должен представить документы, подтверждающие близкое родство.

14.8. Переводы физических лиц – резидентов в иностранной валюте на свои счета (вклады), открытые в банках за пределами территории РФ, осуществляются без ограничений, при предъявлении Банку при первом переводе уведомления Налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления.

14.9. Ограничений по получению в Российской Федерации физическим лицом-резидентом перевода без открытия банковского счёта не устанавливается.

14.10. Операции в иностранной валюте между резидентами на территории Российской Федерации запрещены, за исключением прямо предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации.

14.11. Переводы физических лиц-нерезидентов в валюте РФ на территории РФ осуществляются со счетов и без открытия счета без ограничений.

14.12. В случаях осуществления нерезидентами переводов на сумму свыше 5 000 долларов США (эквивалента 5 000 долларов США) специалист ВТО должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как нерезидента РФ, заверить их штампом с указанием Ф.И.О. и своей подписью.

14.13. После осуществления проверки документов специалист ВТО проставляет на Заявлении на перевод оттиск штампа с указанием Ф.И.О., заверяет собственноручной подписью и передает Заявления в Сектор межбанковских расчетов.