Процесс инкассации

Процесс инкассации включает набор функций, которые позволяют агенту (агент КП/РП или контролер, в зависимости от выполняемой операции) обрабатывать и регистрировать денежные суммы, собираемые во время смен для внесения в банк.

Когда смена открыта, контролер может выполнять частичную инкассацию смены. При частичной инкассации смены производится вычет денег из лотка для денег, а также частичное снятие наличных в течение дня, что позволяет избежать накопления большого количества денежных средств в конце смены.

После закрытия смены агент должен произвести инкассацию. Инкассация включает в себя декларацию, согласно которой агент указывает все денежные суммы каждого номинала, которые были собраны во время смены, за вычетом сумм, удаленных при частичной инкассации.

Собранные деньги (при частичных инкассациях и при окончательной инкассации) помещаются контролером в один или несколько запечатанных банковских мешков.

Компания по перевозке денег заберет все мешки (услуга доставки мешков) и доставит их в банк для внесения на счет.

После обработки приема денег банк направляет информацию о депозите. Эта информация сверяется с декларацией агента и платежами, зарегистрированными в КБО.

Процесс может быть графически представлен следующим образом:

Рисунок 3. Процесс управления инкассацией