ТЕМА 7. Полномочия и ресурсы компетентных органов

В основу формирования международной системы ПОД/ФТ (AML/CFT) был положен комплексный подход (a comprehensive approach), построенный на сочетании финансово-правовых и уголовно-правовых методов (механизмов). Сочетание этих методов (methods) в значительной степени предопределило своеобразие процесса развития и сложную структуру международной системы ПОД/ФТ, которая объединила традиционные организационно-правовые механизмы борьбы с преступностью с новыми институтами и инструментами финансово-превентивного характера.

Предпринимаемые в последнее время усилия (efforts) по разработке действенных стратегий борьбы с отмыванием денег и пресечения финансирования терроризма (AML/CFT) объединяют работу по нескольким различным, но связанным между собой аспектам финансовых систем и уголовного права. Одним из важных элементов этих стратегий являются подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Unit). ПФР (FIU) представляет собой центральный национальный орган, ответственный за получение (receiving), анализ (analyzing) и дальнейшую передачу (dissemination) компетентным органам (competent authorities) раскрываемой финансовой информации о подозрительных операциях (suspicious transactions).

ПФР существуют уже свыше 10 лет, и более 90 из них приняты в группу Эгмонт (Egmont Group) — неофициальную международную ассоциацию подразделений финансовой разведки.

ПФР России является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Это федеральный орган исполнительной власти (a federal executive authority) России, осуществляющий функции по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Росфинмониторинг от имени России участвует в деятельности ФАТФ (FATF), Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (Eurasian Group), Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL), Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (Asia/Pacific Group), а также Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт» (Egmont Group).

Росфинмониторинг как непосредственно, так и через свои территориальные органы (territorial bodies), действующие в федеральных округах (districts), осуществляет проверки соблюдения (compliance) организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (supervising authorities), законодательства о ПОД/ФТ (AML/CFT legislation).

Целью проверочных мероприятий (inspections) Росфинмониторинга является профилактика (prevention) правонарушений (offences) в сфере применения законодательства по ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

По всем фактам нарушений законодательства (law violations) о ПОД/ФТ виновные лица привлекаются к административной ответственности (administrative liability) по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Основными причинами и условиями, способствующими совершению правонарушений, являются в первую очередь недостаточное (insufficient) знание требований законодательства по ПОД/ФТ, а также недобросовестное исполнение обязанностей сотрудниками служб внутреннего контроля (compliance officers).

В целях профилактики правонарушений в сфере исполнения законодательства по ПОД/ФТ Росфинмониторинг осуществляет тесное взаимодействие (cooperation) с органами прокуратуры и иными правоохранительными органами (law enforcement).

Проведение контрольно-надзорных мероприятий позволяет обеспечить качество и актуальность информации о финансовых операциях. Материалы проверок организаций служат дополнительным источником информации при проведении финансовых расследований (financial investigations) и иной аналитической работы Росфинмониторинга, направленной на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма.