(по облигациям, выпускаемым в целях финансирования текущей деятельности, создания (движения) оборотных активов, рефинансирование кредитной задолженности, примерная форма)
Кредитная служба
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
о целесообразности приобретения облигаций (установления (изменения) индивидуального лимита задолженности)
|
| | (наименование заявителя)
| | «
|
| »
|
|
|
| г.
| |
|
| РАССМОТРЕНО
|
| | (должность Руководителя)
| |
|
|
| | (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
| | «
|
| »
|
|
|
| г.
| | | | | | | | | | | | |
|
| 1.
| Объем эмиссии облигаций (с указанием валюты номинала)
|
|
| 2.
| Вид облигаций
|
|
|
|
| (процентные/дисконтные)
|
| 3.
| Номинальная стоимость одной облигации
|
|
| 4.
| Срок обращения облигаций с ___.___.20___ по ___.___.20___
|
|
| Предлагаемая ставка дохода по облигациям
|
| % годовых
|
| 6.
| Цель выпуска облигаций
|
|
| 7.
| Доля участия государства в уставном фонде заявителя
|
|
| 8.
| Вид деятельности[16]
|
|
| | | | | | | | | | |
Примечание: пункты 1–6 заполняются на основании ходатайства.
Анализ кредитоспособности заявителя
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| на начало года
| на отчетную дату
|
| 9.
| Рейтинговая оценка
класс платежеспособности[17]
| баллы
|
|
|
|
| 10.
| Размер прибыли/убытка[18] за отчетный период, млн. руб.
|
|
| 11.
| Выручка от реализации продукции, млн. руб.
|
|
| 11.1.
| Прибыль от реализации продукции, млн. руб.
|
|
| 12.
| Размер дебиторской задолженности, млн. руб.
|
|
|
| 12.1.
| в т. ч. просроченной, млн. руб.
|
|
|
| 13.
| Остатки готовой продукции и товаров для реализации, млн. руб.
|
|
|
| 13.1.
| Норматив остатков готовой продукции[19]
|
|
|
| 14.
| Сумма задолженности по активным операциям во всех банках на дату обращения, млн. руб.
|
|
| 14.1.
| в т. ч. просроченной в части основного долга[20]
|
|
| 14.2.
| Сумма задолженности по активным операциям ОАО «АСБ Беларусбанк», млн. руб.
|
|
| 14.2.1.
| на цели текущей деятельности, млн. руб.
|
|
| 14.2.2.
| на цели инвестиционной деятельности, млн. руб.
|
|
| 14.3.
| в т. ч. просроченной в части основного долга2, млн. руб.
|
|
| 14.3.1.
| на цели текущей деятельности, млн. руб.
|
|
| 14.3.2.
| на цели инвестиционной деятельности, млн. руб.
|
|
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| 15.
| Среднемесячный объем поступлений выручки на текущие (расчетные) счета во всех банках за последний квартал (за исключением кредитов, займов), млн. руб.
|
|
| 15.1.
| в т. ч. ОАО «АСБ Беларусбанк», млн. руб.
|
|
| 16.
| Планируемый среднемесячный объем поступлений выручки на текущие (расчетные) счета во всех банках на ближайшие 6 месяцев (за исключением кредитов, займов), млн. руб.
|
|
| 17.
| Вывод о достаточности источников погашения[21], млн. руб.
|
|
| 17.1.
| Обоснованность установления срока обращения облигаций
| (оборачиваемость оборотных активов, сроки поступления выручки, производственный цикл переработки ТМЦ и т. д.)
|
| 18.
| Соотношение сделки к балансовой стоимости активов на отчетную дату[22], %
|
|
Примечание: пункты 15–16 заполняются исходя из прогноза движения денежных средств.
Сведения по обеспечению
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| 19.
| Предлагаемое обеспечение
| (залог недвижимости, залог ценных бумаг, поручительство, банковская гарантия, страховка, необеспеченные)
|
| 20.
| Сумма предлагаемого обеспечения, млн. руб.
|
|
| 21.
| Сумма достаточного обеспечения с учетом коэффициента риска банка 1, 3, млн. руб.
|
|
| 22.
| Предложения по снижению коэффициента риска банка
|
|
классификация задолженности и вероятность получения процентных доходов
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| 23.
| Классификация задолженности по облигациям в соответствии с НСФО[23]
|
|
| 24.
| Вывод о классификации задолженности (группа риска) в соответствии с НСФО
|
|
| 25.
| Ставка резервирования в соответствии с МСФО
|
|
| 26.
| Размер резерва на совокупной основе в соответствии с МСФО, млн. руб.
|
|
| 27.
| Вероятность получения процентных доходов[24]
|
|
ЛИМИТ ЗАДОЛЖЕННОСТИ НА ЮРИДИЧЕСКОЕ ЛИЦО
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| 28.
| Размер действующего лимита (индивидуального лимита) задолженности на юридическое лицо, млн уб.
|
|
| 29.
| Сумма задолженности по активным банковским операциям (с учетом обязательств и рассматриваемой сделки), млн. руб.
|
|
| 30.
| Запрашиваемый индивидуальный лимит задолженности на юридическое лицо, обоснование[25], млн. руб.
|
|
Целесообразность предоставления кредита
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
|
| 31.
| Соответствие субъекта хозяйствования и планируемой сделки требованиям Кредитной политики Банка[26]
| (соответствует/ не соответствует)
|
| 32.
| Прочая информация, которая может быть использована при принятии решения о приобретении облигаций
|
|
| 33.
| Вывод о целесообразности приобретения облигаций
|
|
| 34.
| Условия, на которых приобретаются облигации
|
| (объем приобретения облигаций, дата погашения облигаций, процентная ставка, цена приобретения облигаций (текущая или номинальная), проверка целевого использования и т. д.)
|
Заключения заинтересованных служб
| Службы безопасности
| №
|
| от
|
| |
| Юридической службы
| №
|
| от
|
| |
| Службы залогов
| №
|
| от
|
| |
|
| №
|
| от
|
| |
| | Кредитный работник
|
|
|
|
| |
| (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
|
| | Руководитель кредитной службы
|
|
|
|
| |
| (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
|
| | | | | | | | | | |
@
