Приложение 25
(по облигациям, выпускаемым в целях финансирования текущей деятельности, создания (движения) оборотных активов, рефинансирование кредитной задолженности, примерная форма)
Кредитная служба
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
о целесообразности приобретения облигаций (установления (изменения) индивидуального лимита задолженности)
|
| | (наименование заявителя)
| | «
|
| »
|
|
|
| г.
| |
|
| РАССМОТРЕНО
|
| | (должность Руководителя)
| |
|
|
| | (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
| | «
|
| »
|
|
|
| г.
| | | | | | | | | | | | |
| | 1.
| Объем эмиссии облигаций (с указанием валюты номинала)
|
| | 2.
| Вид облигаций
|
| |
|
| (процентные/дисконтные)
| | 3.
| Номинальная стоимость одной облигации
|
| | 4.
| Срок обращения облигаций с ___.___.20___ по ___.___.20___
| |
| Предлагаемая ставка дохода по облигациям
|
| % годовых
| | 6.
| Цель выпуска облигаций
|
| | 7.
| Доля участия государства в уставном фонде заявителя
|
| | 8.
| Вид деятельности[16]
|
| | | | | | | | | | | | Примечание: пункты 1–6 заполняются на основании ходатайства.
Анализ кредитоспособности заявителя
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | на начало года
| на отчетную дату
| | 9.
| Рейтинговая оценка
класс платежеспособности[17]
| баллы
|
| |
| | 10.
| Размер прибыли/убытка[18] за отчетный период, млн. руб.
|
| | 11.
| Выручка от реализации продукции, млн. руб.
|
| | 11.1.
| Прибыль от реализации продукции, млн. руб.
|
| | 12.
| Размер дебиторской задолженности, млн. руб.
|
|
| | 12.1.
| в т. ч. просроченной, млн. руб.
|
|
| | 13.
| Остатки готовой продукции и товаров для реализации, млн. руб.
|
|
| | 13.1.
| Норматив остатков готовой продукции[19]
|
|
| | 14.
| Сумма задолженности по активным операциям во всех банках на дату обращения, млн. руб.
|
| | 14.1.
| в т. ч. просроченной в части основного долга[20]
|
| | 14.2.
| Сумма задолженности по активным операциям ОАО «АСБ Беларусбанк», млн. руб.
|
| | 14.2.1.
| на цели текущей деятельности, млн. руб.
|
| | 14.2.2.
| на цели инвестиционной деятельности, млн. руб.
|
| | 14.3.
| в т. ч. просроченной в части основного долга2, млн. руб.
|
| | 14.3.1.
| на цели текущей деятельности, млн. руб.
|
| | 14.3.2.
| на цели инвестиционной деятельности, млн. руб.
|
|
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | 15.
| Среднемесячный объем поступлений выручки на текущие (расчетные) счета во всех банках за последний квартал (за исключением кредитов, займов), млн. руб.
|
| | 15.1.
| в т. ч. ОАО «АСБ Беларусбанк», млн. руб.
|
| | 16.
| Планируемый среднемесячный объем поступлений выручки на текущие (расчетные) счета во всех банках на ближайшие 6 месяцев (за исключением кредитов, займов), млн. руб.
|
| | 17.
| Вывод о достаточности источников погашения[21], млн. руб.
|
| | 17.1.
| Обоснованность установления срока обращения облигаций
| (оборачиваемость оборотных активов, сроки поступления выручки, производственный цикл переработки ТМЦ и т. д.)
| | 18.
| Соотношение сделки к балансовой стоимости активов на отчетную дату[22], %
|
| Примечание: пункты 15–16 заполняются исходя из прогноза движения денежных средств.
Сведения по обеспечению
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | 19.
| Предлагаемое обеспечение
| (залог недвижимости, залог ценных бумаг, поручительство, банковская гарантия, страховка, необеспеченные)
| | 20.
| Сумма предлагаемого обеспечения, млн. руб.
|
| | 21.
| Сумма достаточного обеспечения с учетом коэффициента риска банка 1, 3, млн. руб.
|
| | 22.
| Предложения по снижению коэффициента риска банка
|
| классификация задолженности и вероятность получения процентных доходов
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | 23.
| Классификация задолженности по облигациям в соответствии с НСФО[23]
|
| | 24.
| Вывод о классификации задолженности (группа риска) в соответствии с НСФО
|
| | 25.
| Ставка резервирования в соответствии с МСФО
|
| | 26.
| Размер резерва на совокупной основе в соответствии с МСФО, млн. руб.
|
| | 27.
| Вероятность получения процентных доходов[24]
|
| ЛИМИТ ЗАДОЛЖЕННОСТИ НА ЮРИДИЧЕСКОЕ ЛИЦО
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | 28.
| Размер действующего лимита (индивидуального лимита) задолженности на юридическое лицо, млн уб.
|
| | 29.
| Сумма задолженности по активным банковским операциям (с учетом обязательств и рассматриваемой сделки), млн. руб.
|
| | 30.
| Запрашиваемый индивидуальный лимит задолженности на юридическое лицо, обоснование[25], млн. руб.
|
| Целесообразность предоставления кредита
| № п/п
| Наименование показателя
| Значение
| | 31.
| Соответствие субъекта хозяйствования и планируемой сделки требованиям Кредитной политики Банка[26]
| (соответствует/ не соответствует)
| | 32.
| Прочая информация, которая может быть использована при принятии решения о приобретении облигаций
|
| | 33.
| Вывод о целесообразности приобретения облигаций
|
| | 34.
| Условия, на которых приобретаются облигации
| | (объем приобретения облигаций, дата погашения облигаций, процентная ставка, цена приобретения облигаций (текущая или номинальная), проверка целевого использования и т. д.)
| Заключения заинтересованных служб
| Службы безопасности
| №
|
| от
|
| | | Юридической службы
| №
|
| от
|
| | | Службы залогов
| №
|
| от
|
| | |
| №
|
| от
|
| | | | Кредитный работник
|
|
|
| | |
| (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
| | | Руководитель кредитной службы
|
|
|
| | |
| (подпись)
|
| (фамилия, инициалы)
| | | | | | | | | | | | @
Композиция из абстрактных геометрических фигур Данная композиция состоит из линий, штриховки, абстрактных геометрических форм...
|
Важнейшие способы обработки и анализа рядов динамики Не во всех случаях эмпирические данные рядов динамики позволяют определить тенденцию изменения явления во времени...
|
ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ МЕХАНИКА Статика является частью теоретической механики, изучающей условия, при которых тело находится под действием заданной системы сил...
|
Теория усилителей. Схема Основная масса современных аналоговых и аналого-цифровых электронных устройств выполняется на специализированных микросхемах...
|
Упражнение Джеффа. Это список вопросов или утверждений, отвечая на которые участник может раскрыть свой внутренний мир перед другими участниками и узнать о других участниках больше...
Влияние первой русской революции 1905-1907 гг. на Казахстан. Революция в России (1905-1907 гг.), дала первый толчок политическому пробуждению трудящихся Казахстана, развитию национально-освободительного рабочего движения против гнета. В Казахстане, находившемся далеко от политических центров Российской империи...
Виды сухожильных швов После выделения культи сухожилия и эвакуации гематомы приступают к восстановлению целостности сухожилия...
|
Типовые ситуационные задачи. Задача 1. Больной К., 38 лет, шахтер по профессии, во время планового медицинского осмотра предъявил жалобы на появление одышки при значительной физической
Задача 1. Больной К., 38 лет, шахтер по профессии, во время планового медицинского осмотра предъявил жалобы на появление одышки при значительной физической нагрузке. Из медицинской книжки установлено, что он страдает врожденным пороком сердца....
Типовые ситуационные задачи. Задача 1.У больного А., 20 лет, с детства отмечается повышенное АД, уровень которого в настоящее время составляет 180-200/110-120 мм рт Задача 1.У больного А., 20 лет, с детства отмечается повышенное АД, уровень которого в настоящее время составляет 180-200/110-120 мм рт. ст. Влияние психоэмоциональных факторов отсутствует. Колебаний АД практически нет. Головной боли нет. Нормализовать...
Эндоскопическая диагностика язвенной болезни желудка, гастрита, опухоли Хронический гастрит - понятие клинико-анатомическое, характеризующееся определенными патоморфологическими изменениями слизистой оболочки желудка - неспецифическим воспалительным процессом...
|
|
