Тестові завдання. 1. Платіжний документ, що використовуються як засіб міжнародних розрахунків неторговельного характеру

1. Платіжний документ, що використовуються як засіб міжнародних розрахунків неторговельного характеру, переважно для забезпечення валютою туристів, грошове зобов’язання виплатити означену суму грошей власнику, чий зразок підпису проставляється на цьому документі в момент його продажу:

1.1. акредитив,

1.2. вексель,

1.3. дорожній чек,

1.4. кредитна картка.

 

2. Просте доручення банку своєму банку-кореспонденту виплатити певну суму грошей за дорученням та за рахунок переказодавця іноземному одержувачу (бенефіціару) з вказівкою способу відшкодування виплаченої суми, здійснюється безготівковим способом за допомогою платіжних доручень, адресованих одним банком іншому:

2.1. інкасо,

2.2. акредитив,

2.3. банківський переказ.

 

3. Доручення експортера (кредитора) до свого банку одержати від імпортера (платника, боржника) безпосередньо або через інший банк певну суму або підтвердження (акцепт) того, що ця сума буде виплачена у встановлений термін:

3.1. інкасо,

3.2. акредитив,

3.3. банківський переказ.

 

4. Умовне грошове зобов’язання банку, яке виставляється на підставі доручення його клієнта-імпортера провести платіж на користь експортера (акцептувати його тратти) або забезпечити платіж (акцепт тратт) іншим банком у межах певної суми та у встановлені терміни проти документів, указаних в цьому умовному грошовому зобов’язанні:

4.1. інкасо,

4.2. акредитив,

4.3. банківський переказ.

 

5. Чисте інкасо – це:

5.1. інкасо тільки комерційних документів,

5.2. інкасо тільки фінансових документів,

5.3. інкасо фінансових документів, що супроводжуються комерційними документами.

 

6. Угода між банком та клієнтом щодо купівлі або продажу певної кількості іноземної валюти в обумовлений термін (або протягом обумовленого періоду) за курсом, який визначено в момент укладання угоди:

6.1. опціоний контракт,

6.2. форвардний контракт,

6.3. ф’ючерсний контракт.

 

7. В основі форвардного контракту лежить:

7.1. курс тод,

7.2. курс спот на дату укладання,

7.3. курс том.

 

8. Спред – це:

8.1. курс купівлі,

8.2. різниця між курсом купівлі та курсом продажу,

8.3. курс продажу.

 

9. Ситуація, коли сума активів та позабалансових вимог у певній іноземній валюті не співпадає з сумою балансових та позабалансових зобов’язань в тій самій валюті (існує додатковий ризик зміни валютного курсу):

9.1. закрита валютна позиція,

9.2. відкрита валютна позиція,

9.3. довга позиція,

9.4. коротка позиція.

 

10. Ситуація, коли сума активів та позабалансових вимог у валюті співпадає з сумою балансових та позабалансових зобов’язань в кожній валюті:

10.1. закрита валютна позиція,

10.2. відкрита валютна позиція,

10.3. довга позиція,

10.4. коротка позиція.

 

11. Ситуація, коли сума активів та позабалансових вимог в іноземній валюті перевищує суму балансових та позабалансових зобовязань в кожній валюті (існує ризик збитків у випадку підвищення курсу національної валюти відносно іноземної):

11.1. закрита валютна позиція,

11.2. відкрита довга валютна позиція,

11.3. відкрита коротка валютна позиція.

 

12. Ситуація, коли сума активів та позабалансових вимог в іноземній валюті менше суми балансових та позабалансових зобов’язань в кожній валюті (існує ризик збитків у випадку зниження курсу національної валюти відносно іноземної):

12.1. закрита валютна позиція,

12.2. відкрита довга валютна позиція,

12.3. відкрита коротка валютна позиція.

 

13. Визначення певної кількості національної валюти за одиницю іноземної, (коли долар США є базовою валютою):

13.1. крос-курс,

13.2. пряме котирування,

13.3. непряме котирування.

 

14. Визначення певної кількості іноземної валюти за одиницю національної валюти, (коли долар США є валютою котирування):

14.1. крос-курс,

14.2. пряме котирування,

14.3. непряме котирування.

 

15. Актив, який має бути поставлений у день виконання ф’ючерсного контракту:

15.1. фіксований,

15.2. варіаційний,

15.3. базовий.

 

16. Учасники біржевої торгівлі, які укладають угоди за дорученням клієнтів:

16.1. брокери,

16.2. ділери.

 

17. Учасники біржової торгівли, які укладають угоди від власного імені:

17.1. брокери,

17.2. ділери.

 

18. До комерційних документів, що використовуються у міжнародних поставках, належать.

18.1. Авіанакладна.

18.2. Коносамент.

18.3. Рахунок-фактура.

18.4. Страховий поліс.

 

19. До транспортних документів, що використовуються у міжнародних поставках, належать.

19.1. Страховий сертифікат.

19.2. Залізнична накладна.

19.3. Чек.

19.4. Вексель.

 

20. До страхових документів, що використовуються у міжнародних поставках, належать.

20.1. Рахунок-фактура.

20.2. Страховий поліс.

20.3. Чек.

20.4. Вексель.

 

21. До фінансових документів, що використовуються у міжнародних поставках, належать.

21.1. Переказний вексель.

21.2. Автодорожна накладна.

21.3. Страховий сертифікат.

 

22. Розподільчі банківські рахунки в іноземній валюті відкриваються для...

22.1. для обліку перерахованих кредитних коштів на поточний рахунок позичальника відповідно до кредитного договору незалежно від наявності поточного рахунка позичальника в банку

22.2. попереднього зарахування коштів в іноземній валюті, отриманих за адресою юридичної особи-резидента

22.3. для проведення розрахунків у готівковій і безготівковій іноземній валюті при здійсненні поточних операцій.

 

23. Поточні банківські рахунки в іноземній валюті відкриваються для...

23.1. обліку кредитів, що надаються шляхом оплати розрахункових документів

23.2. для обліку перерахованих кредитних коштів на поточний рахунок позичальника відповідно до кредитного договору незалежно від наявності поточного рахунка позичальника в банку

23.3. для проведення розрахунків у готівковій і безготівковій іноземній валюті при здійсненні поточних операцій.

 

24. Кредитні банківські рахунки в іноземній валюті відкриваються для...

24.1. обліку кредитів, що надаються шляхом оплати розрахункових документів

24.2. попереднього зарахування коштів в іноземній валюті, отриманих за адресою юридичної особи-резидента

24.3. для проведення розрахунків у готівковій і безготівковій іноземній валюті при здійсненні поточних операцій.

 

25. Банківські рахунки в іноземній валюті, що відкриваються банком фізичним і юридичним особам (резидентам і нерезидентам) на підставі депозитного договору на певний строк, називаються:

25.1. розрахункові

25.2. кредитні

25.3. розподільні

25.4. депозитні.

 

26. Контракти на покупку-продаж визначеної суми валюти тепер з розрахунком у майбутньому за фіксованим курсом валюти даного часу на термін 1, 3, 6, 12 місяців – це...

26.1. операції на умовах «спот»

26.2. операції на умовах «форвард»

26.3. операції на умовах «спред».

 

27. Якщо термін операції на покупку-продаж певної суми валюти за поточним курсом продавця або покупця на ринку складає 2 робочі дні, то це...

27.1. операції на умовах «спот»

27.2. операції на умовах «TOM»

27.3. операції на умовах «ТOD».

 

 

Питання для обговорення.

1. Поняття зовнішньоекономічного контракту.

2. Котирування валюти. Крос-курс.

3. Форми розрахунків у зовнішньоекономічній діяльності.

4. Кредитування експортно-імпортних угод.

5. Посередницькі операції комерційних банків з іноземною валютою.

6. Поняття іноземної валюти та валютних операцій.

7. Валютна позиція банків.

8. Касові та строкові валютні операції.