МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 7 страница5. В чем суть теоремы Коуза? 6. Какова типология прав собственности? 7. Какие существуют способы изменения режимов прав собственности? ГЛАВА 4 ТЕОРИЯ КОНТРАКТОВ 4.1. Понятие контракта: функции и основные составляющие параметры Понятие «контракт» занимает центральное место в институциональной экономике. Имеется несколько определений контракта. Θ Контракт (договор) — это передача прав собственности на блага. Это набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, проистекают из структуры прав собственности. Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, коренящуюся в структуре прав собственности и механизмов их обеспечения. Θ Контракт — это набор правил, которые структурируют взаи- моотношения между людьми по поводу обмена правами собственности. Контракт — это соглашение об обмене правомочиями и их защите, являющиеся результатом осознанного и свободного выбора индивидов в заданных институциональных рамках. Контракт — это договор по поводу обмена между экономическими агентами, учитывающий права и обязанности сторон. Взаимодействие участников контракта сводится к проблеме координации интересов. Названная проблема является проблемой институциональной теории в рамках экономического подхода. Итак, в широком смысле слова, под контрактом понимается двусторонняя (или многосторонняя) законная трансакция (сделка), в которой стороны согласились на определенные взаимные обязательства. Отличие контракта от обмена заключается в том, что условия контракта заранее определяются и согласовываются. Определяющими факторами при выборе типа контрактов являются: • трансакционные издержки; • экономический риск; • правовая и политическая структура общества. Неоинституциональная экономическая теория (НИЭТ) контрактов сохраняет предпосылку о максимизации индивидом собственной выгоды, следовании эгоистическим интересам. О. Уильямсон выделяет полусильную и сильную формы эгоистического поведения. Полусильной формой эгоистического поведения является следование собственным интересам в условиях определенности (полноты информации). Сильной формой эгоистического поведения является оппортунизм, трактуемый О. Уильямсоном как преследование личного интереса с помощью коварства. Этот тип поведения включает такие формы, как ложь, воровство, а также предоставление неполной или искаженной информации, особенно когда идет речь о преднамеренном обмане, введении в заблуждение, искажении и сокрытии истины и других методах запутывания партнера. Если классифицировать оппортунистическое поведение с точки зрения контрактного процесса, то следует выделить два его типа: пред- контрактное и постконтрактное. Пред контрактное оппортунистическое поведение возможно в период заключения контракта. Предконтрактный оппортунизм выражается в сокрытии истинной информации. Это может иметь место как при приобретении товаров, так и при найме работников и является следствием существования скрытых для экономического агента характеристик благ. Результат предконтрактного оппортунизма — неблагоприятный, или ухудшающий условия обмена, отбор. Классическим примером, иллюстрирующим данную ситуацию, является рынок подержанных автомобилей, на котором автомобили худшего качества вытесняют автомобили лучшего качества. Это связано с тем, что покупатель готов заплатить за автомобиль определенную сумму, но не способен оценить в полной мере его качество. Постконтрактный оппортунизм заключается в нарушении условий договора. Он выражается в сокрытии одной из сторон информации, позволяющей извлечь выгоду в ущерб другой стороне. Например, использование рабочего времени в собственных целях или использование денег, полученных для реализации инвестиционного проекта, для операций с ценными бумагами. Возможна также ситуация, когда одна из сторон, воспользовавшись благоприятными обстоятельствами, будет настаивать на изменении контракта. Таким образом, к постконтрактному оппортунистическому поведению относятся рассмотренные выше «отлынивание» и «вымогательство». Как видно, одной из причин возникновения постконтрактного оппортунизма является неполнота контракта, поскольку при его составлении невозможно предугадать все возможные действия агентов. Другая причина возникновения постконтрактного оппортунистического поведения заключается в сложности измерения качества деятельности сторон. Функции контрактов 1. Координирующие — контракты позволяют получить эмпирические свидетельства о формах организации и являются ключом к их структурированию с целью формирования более сложных форм организации. 2. Ориентирующие — контракты отражают различные способы облегчения обмена — через фирмы, через предоставление особых льгот или других, более сложных форм соглашений. 3. Снижающие неопределенность — контракты, учитывающие не только формальные правила, представляющие основной источник эмпирических материалов для изучения состояния экономик в разных условиях, но и неформальные нормы, правила и механизмы принуждения к их исполнению. Если при заключении контракта мы будем принимать во внимание только формальные правила, то можно прийти к ошибочным, часто уводящим в сторону заключениям о связи между формальными правилами и состоянием экономики. Θ В экономике все отношения владельцев активов (соб- ственности) по поводу их обмена или использования регулируются контрактами. Участников контракта отличают две черты, существенные для современной экономической жизни. Все участники контракта: • добровольно вступают в сделки, так как считаются изначально свободными; • преследуют свои собственные интересы, следовательно, они должны прийти к согласию между собой. Основные параметры, составляющие контракт. 1. Предмет контракта. 2. Размер вознаграждения, получаемого участниками за свои действия. 3. Правила и процедуры, которые используются сторонами в действиях, обусловленных контрактом в будущем. 4. Процедура улаживания конфликтов. 5. Ожидаемое поведение. Неоклассическая теория, как известно, делает акцент на две характеристики блага: • объем производимого блага; • ценообразоование. Неоклассическая теория обходит проблему различий в качестве товаров. Неоинституциональная экономическая теория делает акцент на качественную характеристику благ, при этом подчеркивая ее значимость в организации производства и обмена. Издержки измерения качества благ оказывают влияние на выбор типа контракта, заключаемого сторонами, организацию рынков и экономические институты. Если издержки измерения возрастают, то экономические агенты будут искать такой тип контракта, который позволит снизить издержки измерения. Теория контрактов (формальная) (соп1гас11кеогу/огтаГ) стремится объяснить контрактные устройства, которые могут возникать в системах, характеризующихся совершенной индивидуальной рациональностью, асимметричной информацией и неполным предвидением или невозможностью проверки третьими сторонами. 4.2. Контракт в юридическом и экономическом смыслах (н) Контракт в юридическом смысле — это договор в граждан- ском праве, понимаемый как соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении и прекращении гражданских прав и обязанностей, заключенный в письменной форме. Те формы контракта, которые известны сейчас, — это сравнительно недавнее явление. До эпохи капитализма отношения между людьми обычно не регулировались контрактами. Права и обязанности сторон зависели от их места в социальной иерархии, а не от юридических сделок, заключаемых добровольно. Контракты как обязывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI в. Для того чтобы иметь возможность заключить контракт, индивид должен быть свободен и иметь возможность самостоятельно решать, какие обязательства он хочет взять на себя, сравнивая их с теми правами, которые он приобретает в обмен. Центральное значение для эффективного использования ресурсов имеет принцип свободы контракта, который означает в том числе и право заключать и не заключать контракт: никто не может заставить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобода заключения контракта позволяет частному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое ценит его наиболее высоко. Принцип свободы контракта — это одно из основных начал российского гражданского законодательства (ст. 1 ГК РФ). Контракт в экономическом смысле представляет собой рамки (ограничения) для экономической деятельности, выход за которые влечет за собой определенные последствия. Изложить все нюансы экономической деятельности, определить и предсказать риск, неопределенность действительности в контракте невозможно. Поэтому пересмотр контракта ведет и к переориентации линии поведения фирмы. Контракт тем сложнее, чем более различны физические характеристики вступающих в обмен ресурсов или видов деятельности. О. Уильямсон в теории прав собственности определил факторы, влияющие на выбор типа контракта: регулярность и длительности сделок; неопределенности и сложности сделки; измеримость характеристик сделки; взаимозависимость сделок; специфичность ресурсов. Контракты рассматриваются как чисто рыночные договоры, господствующие на конкурентном рынке, и как «отношения», которые стороны стремятся поддерживать. Контракты (договоренности) могут быть подразумеваемыми, не выраженными словами и не зафиксированными в документе, но за которыми стоит сила закона. Нередко в качестве примера подобных контрактов приводятся отношения между феодалом и крепостным крестьянином. Между феодалом и крестьянином не существовало никакого контракта в юридическом смысле, но их отношения регулировались контрактом экономическим: феодал предоставлял крестьянину услуги, которые можно назвать «защита и правосудие», в обмен на определенные повинности, выполняемые крестьянином (барщина или оброк — натуральный или денежный). Институциональная экономика интересуется в первую очередь вопросом, почему в реальном мире, где обмен связан с трансакционными издержками, существуют разнообразные контрактные формы, и пытается объяснить многообразие контрактных форм и видов деловой практики стремлением экономических агентов экономить на трансакционных издержках. 4.3. Понятие полного контракта и неполнота контракта /н) Полный контракт (сотр1е!е соп1гас1) — добровольный кон- тракт, который реализуется без принуждения и основывается на принципах взаимной выгоды. Он должен: • точно установить, что каждая сторона обязана делать в каждом возможном случае развития событий; • определить распределение издержек и результатов в каждом из возможных случаев; • предусмотреть все случаи несоблюдения одной из сторон тех или иных условий контракта и соответствующие этому штрафные санкции; • формироваться таким образом, чтобы каждая из сторон сочла для себя оптимальным в каждый данный момент соблюдать условия контракта. Принципы полных (совершенных) контрактов: • фиксирование всех возможных вариантов развития событий; • описание обязательств каждой из сторон для каждого варианта развития событий; • описание издержек и выгод; • описание всех возможных вариантов несоблюдения обязательств; • составление оптимальной системы штрафов за нарушение обязательств; • отсутствие проблем с реализацией; • отсутствие конфликтов. (н) Неполный контракт, или неполнота контракта — это кон- тракт неучтенных обстоятельств. Что можно отнести к неучтенным обстоятельствам?[26] Во-первых, это невозможность предусмотреть все обстоятельства, которые могут произойти после заключения контракта. Люди при заключении контрактов не могут не ошибаться. Практикой доказано, что они не могут решать сколь угодно сложные задачи точно, моментально и безо всяких издержек. Поэтому считается, что люди ограниченно рациональны. Исходя из этого, люди действуют условно рациональным образом, стараясь добиться наилучших результатов, возможных в рамках перечисленных ограничений. Всегда могут произойти события, которые стороны даже не могут представить себе в момент заключения контракта. Во-вторых, это издержки осуществления расчетов и времени переговоров при заключении договоров. Если у сторон нет опыта, которым можно было бы руководствоваться при заключении договоров, то стороны, скорее всего, откажутся от детального описания обстоятельств по распределению риска. В-третьих, это неточность и сложность языка, которым написаны договоры. Договоры обычно пишутся языком, который понятен только юристам, но даже этот специальный язык часто бывает весьма неточен и нуждается в дополнительной трактовке судом в случае возникновения споров. Чем больше неточностей записано в договоре на случай непредвиденных обстоятельств, тем больше будет вероятность возникновения споров. В-четвертых, определенная деятельность или информация, оказывающая существенное влияние на выгоду, которую получают стороны, может оказаться не наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся проверке в суде. Поэтому стороны при заключении договоров оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время для внесения изменений. Описанные выше причины неполноты контракта можно определить одним понятием — «ограниченная рациональность» экономических агентов. В первых трех случаях речь идет об ограниченной рациональности сторон договора, в последнем, четвертом — об ограниченной рациональности третьей стороны, решающей спор, например, судей. В теории неполных контрактов (тсотрШе соШгас! IИеогу) исследуется природа контрактных соглашений при выполнении определенных специальных предпосылок. К предпосылкам, о которых идет речь, относятся: несовершенное предвидение со стороны лиц, принимающих решения, симметричная информация между сторонами контракта Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно они таят в себе проблему несовершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность постконтрактного оппортунизма. Двумя специфическими разновидностями постконтрактного оппортунизма являются субъективный риск и проблема шантажа (вымогательства). Поэтому при подготовке контракта всегда предлагается некий компромисс между защитой от оппортунистического поведения, с одной стороны, и способностью гибко приспосабливаться к меняющимся обстоятельствам, с другой стороны. Рациональность человека ограничена потому, что он не может знать все альтернативы, не способен просчитать все последствия своего решения. Экономические агенты формируют определенный уровень притязаний (азр&аМоп 1еуе1) в отношении той альтернативы, которую они хотят найти. Уровень притязаний — это некоторое представление индивида о том, на что он может рассчитывать. Как только индивид находит альтернативу, соответствующую его уровню притязаний, он прекращает поиск и выбирает эту альтернативу. Саймон назвал эту процедуру поиском удовлетворительного (приемлемого) варианта (Ш1фст&. При этом уровни притязаний являются подвижными: в благоприятной внешней среде они растут, в неблагоприятной внешней среде падают. 4.4. Виды контрактов: классический, неоклассический, отношенческий Деловая практика выработала три типичные формы контракта, каждая из которых имеет свою преимущественную область применения. Классический контракт — безличностный и двусторонний; характеризуется присутствием четко оговоренных пунктов. Он тяготеет к стандартизации, и упор в нем делается на юридические правила.
Классический контракт основан на представлениях о полноте информации у участников сделки, т.е. отсутствии неопределенности и, как следствие, нулевых трансакционных издержках. Данный тип контрактов подразумевается в рамках классической политической экономии, исследующей отношения купли-продажи как разовый обмен правами. Услуги третьей стороны в этом случае необходимы лишь для обеспечения достоверности угрозы наказания, поскольку решение суда изначально очевидно. Из полноты классического контракта следует также, что если один из контрагентов нарушил условия договора, отношения с ним сразу же прерываются, т.е. трансакция самоликвидируется. Поэтому подобные контракты принято считать самовыполняющимися. Основные характеристики классического контракта: • носит безличный характер и его отличительной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов («если..., то...»); • не имеет значения личность контрагента — его участником может быть любой. Вот почему классический контракт тяготеет к стандартизации; • записанные условия сделки имеют в нем перевес над устными условиями. Упор делается на юридические правила, формальные [27] документы, самоликвидацию сделки (с выполнением условий она прекращает существование); • одномоментны, краткосрочны, обеспечивают разовые и повторяющиеся трансакции; • низкая степень неопределенности; • сделки дискретны (стороны сделки ни до, ни после не имеют никаких взаимных обязательств) и автономны (можно выделить из общего объема экономических взаимоотношений сторон); • отсутствие специфичных ресурсов; • двусторонний договор, основанный на действующих юридических правилах; • отношения между сторонами обезличенные, четко определены и прекращаются после завершения сделки; • устных договоренностей классический контракт не признает; • участия третьей стороны договор не предусматривает; • решение спора происходит в судебном порядке; • компенсация осуществляется преимущественно в денежной форме; • рыночные альтернативы являются инструментом защиты каждой стороны классического контракта от оппортунистического поведения; • структура управления классическим контрактом — рынок. Рассмотрим простейший пример разовой сделки. Допустим, что продавец пытается сыграть на доверии покупателя, предложив ему товар по завышенной цене. Если покупатель окажется доверчив, то он купит данный товар. Но при этом перед продавцом неминуемо встает угроза санкций за нарушение социальной нормы доверия, например потеря репутации. Неоклассический контракт — договор с долговременным характером действия в условиях неопределенности, так как не вее будущие события могут быть предусмотрены и оговорены. При этом участники неоклассического контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решения которой обязуются выполнять в случае неоговоренных в контракте событий. Одним из важнейших условий заключения соглашений здесь становится доверие сторон механизму урегулирования споров. При его подписании не все будущие события могут быть оговорены и предусмотрены в качестве условий. В связи с этим возникает необходимость привлечения третьей стороны, решение которой обязуются выполнять в случае наступления не оговоренных в контракте событий. Таким образом, контракт приобретает трехсторонний характер. Споры решаются третейской стороной в лице органов арбитража, а не судом. Основные характеристики неоклассического контракта: • разовые трансакции, непрерывность сделки; • есть неопределенность; • характеристики могут меняться, измерения по мере изменения; • средняя степень специфичных активов; • договор о принципах сотрудничества; • личные отношения играют важную роль; • источником дополнительной ценности является непрерывность сделки; • меньше значения придается цене и качественным характеристикам на стадии заключения контракта, и тем больше внимания уделяется правилам, которые будут регулировать отношения сторон, приспособление сторон к непредвиденным обстоятельствам и прекращение отношений. Неоклассический контракт имеет четыре характерные черты. 1. Может определять механизм адаптации к непредвиденным обстоятельствам (в частности, создание совместного комитета). 2. Может создавать некоторую зону толерантности[28], т.е. зону, где происходит разделение риска. 3. Может предусматривать раскрытие информации, например о непредвиденных изменениях издержек. 4. Содержит условия, предусматривающие обращение к третейскому арбитру, а не в суд. По мнению О. Уильямсона, неоклассический контракт с самого начала носит тройственный характер, поскольку он включает договоренность о третейском судье. Структура управления сделкой, которая соответствует неоклассическому контракту, — гибридная (смешанная форма). Гибрид — это специальный механизм управления сделками, предполагающий существование двусторонней зависимости. Для гибридных форм характерна комбинация сильных рыночных стимулов и координации, включающей некоторые формы административных отношений. В гибридных формах достигается компромисс между интенсивностью стимулов и возможностью приспосабливаться к непредвиденным обстоятель ствам. В частности, франчайзинг[29] (/гапсИшп%) — форма гибридного институционального соглашения, в котором одна фирма предоставляет права на использование своего имени другой фирме наряду с обеспечением информацией о ноу-хау, оказании технической помощи и контролем за качеством оказываемых услуг. (н) Отношенческие контракты (ге1аНопа1 соп1гас1) — это долгосрочные соглашения между сторонами, в которых принимается во внимание факт неполноты предвидения и устанавливаются такие контрактные условия, что возникает возможность приспособиться к будущим непредвиденным обстоятельствам. Стороны контракта в явной или неявной форме согласовывают процедуру (или конституцию), предназначенную для урегулирования тех проблем, которые, возможно, возникнут, другими словами, юридическое обеспечение исполнения контракта дополняется или заменяется частным порядком улаживания конфликтов. Например, трансакции для регулирования отношений между заводами по сборке автомобилей и их поставщиками. Используются механизмы, родственные отношенческим контрактам. Отношенческий (имплицитный) контракт — контракт, в котором решающим фактором является обоюдная заинтересованность в продолжении контракта. Данная форма контракта возникает в случае экономической взаимозависимости участников сделки, где личность участников соглашения является решающей. Споры разрешаются путем неформальных переговоров, двустороннего торга. Основные характеристики отношенческого контракта: • отличается долговременностью и непрерывностью отношений между сторонами — долгосрочные сделки; • высокая степень неопределенности, поэтому неформальные условия имеют определенный перевес над формальными аспектами отношений; • взаимосвязь, обоюдная заинтересованность в продолжении контракта; • специфические активы; • отношения координируются не ценами спот-рынка, а гибкими долгосрочными соглашениями о поставках продуктов, расчете издержек, фиксированных ценах и разделе прибыли. В условиях отношенческого контракта неформальные условия преобладают над формальными. Отправной точкой приспособления к непредвиденным обстоятельствам в отношенческом контракте служит весь опыт взаимодействия сторон, который был накоплен за все время их сотрудничества. При отношенческом контракте ни суды, ни арбитр не обеспечивают эффективного разрешения споров. Поэтому споры разрешаются не путем обращения к формальному закону или авторитету третейского лица, а в ходе неформальных переговоров, двустороннего торга (баргена). Поэтому нормой, на которую ссылаются стороны, служит не первоначальный контракт, а все отношения в целом. Преобладает частный порядок решения споров (рта1е огдепп%). Формальные нормы в совокупности с системой неформальных норм позволяют улаживать конфликты. (н) Способ организации сделки при отношенческом кон- тракте — это иерархия, административное управление в рамках одной организации. Специфические инвестиции, свойственные отношенческим контрактам, невелики (в сравнении с основным капиталом сторон). Следовательно, партнеры практически не зависят друг от друга. Тем не менее они ориентированы на поддержание долгосрочного взаимодействия и максимизацию интегральной суммы прибыли, а не прибыли от текущего контракта, т.е. стороны готовы к серьезным взаимным уступкам, так как связаны отношениями, которые им невыгодно разрывать. Одной из наиболее важных черт отношенческого контракта является доверие между участниками. (н) Доверие — психологическое состояние, которое включает намерение пойти на риск, основанное на позитивных ожиданиях касательно намерений и поведения контрагента. Что такое доверие с точки зрения экономиста? Когда мы говорим, что доверяем кому-то или кто-то заслуживает доверия, то мы неявно подразумеваем, что вероятность того, что это лицо предпримет действия, которые выгодны нам или по крайней мере не нанесут нам ущерба, достаточно высока для того, чтобы рассматривать возможность участия в каких-либо формах сотрудничества с ним. Каждой конкретной форме, согласно О. Уильямсону, соответствует определенный механизм управления договорными отношениями[30]. Первый — это безличный рыночный механизм управления, который является ведущим по отношению к одноразовым и повторяющимся сделкам относительно стандартных товаров. Второй — арбитраж, представляющий собой трехстороннюю структуру управления с привлечением дополнительного лица. Он распространяется на нерегулярные сделки по поводу товаров средней и высокой степени специфичности. 1]ретий — двусторонняя структура управления, характерная для «отношенческих» контрактов, где взаимодействие между сторонами все еще продолжает опосредоваться ценами. Адаптация к новым условиям достигается не столько за счет пересмотра цен, сколько за счет изменения физических объемов товаров, так как при ценовом приспособлении риск оппортунистического поведения значительно выше. Сфера применения данного механизма управления — регулярные сделки по поводу товаров средней степени специфичности. Четвертый — унитарное предприятие, т.е. иерархия. Такая система складывается для непрерывно продолжающихся обменов высокоспе- цилизированными товарами и видами деятельности. Вертикальная интеграция как подвид «отношенческого» контракта означает, что адаптация к новым условиям может осуществляться в одностороннем порядке и без предварительного согласования с противоположной стороной. Отношения между участниками договора регулируются прямыми командами и приказами, а не рыночными сигналами. 4.5. Другие виды контрактов Контракты с долевым участием (зкаге соШгасП). При этой форме контрактов измерение качества до заключения контракта (ех апГе) затруднительно для обеих сторон[31]. В частности, авторский гонорар малоизвестных писателей устанавливается в этом случае в виде определенного процента от издательской цены или суммы продаж. Контракт с долевым участием позволяет снизить необходимость в исследовании рынка, и ошибка ограничивается определением долей участия в вознаграждении. При заключении этого контракта могут возникнуть проблемы со стимулами, в частности в своевременном соблюдении условий контракта или работе с полной отдачей сил. Контракты с гарантией (шггапйез). Окончательное измерение осуществляет потребитель в процессе эксплуатации блага. Полная цена блага для покупателя = цена товара + трансакционные издержки измерения качества товара. Контракты на продажу под торговой маркой (ЪгапЛ пате). Используются в тех случаях, когда трудно осуществить как измерение в момент покупки, так и предоставление гарантий по обмену или ремонту дефектных товаров. Фирменный знак подает сигнал о том, что производитель не допускает отклонений в качестве выпускаемого товара и потребители могут полагаться на производимые им измерения.
|